株式投資型クラウドファンディングのFUNDINNO(ファンディーノ) でエンジェル投資!特徴・メリット・評判は?
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一言にクラウドファンディングといっても色々な種類があることをご存知でしょうか?

FUNDINNO(ファンディーノ)は、クラウドファンディングの中でも積極投資に当たる「株式投資型」と呼ばれるクラウドファンディングのサービス会社です。

今回は、この株式投資型クラウドファンディングのFUNDINNO(ファンディーノ)について知りたい方へ、以下の情報を紹介します。

本記事でわかること

・FUNDINNOのサービス・特徴・実績
・メリット・デメリット
現在開催中の投資家登録キャンペーン
・口座開設の方法

FUNDINNO(ファンディーノ)とは

FUNDINNO(ファンディーノ)は、1口10万円前後の少額から、IPO(新規公開株)やバイアウトを目指す企業の株式に投資できる株式投資型クラウドファンディングサービス

国内初、将来に上場を狙う夢があるベンチャー企業に株式投資ができるクラウドファンディングサービスで、これまで一般個人投資家には閉ざされていた非上場ベンチャー企業への投資機会を提供しているという点で画期的なプラットフォームと言えます。

ファンディーノ:個人投資家と資金を必要とするベンチャーをつなぐ仕組み

ファンディーノの実績

2015年設立、サービス開始が2017年4月ですが、2020年1月時点で累計成約件数80件、累計応募金額28億円規模まで成長。個人投資家へ将来数倍、数十倍というリターンをもたらす可能性のある投資機会を提供してきています。

取り扱い案件は、食品から医療、IT、AIに至るまで、様々な業界の案件を扱っています。また、中には著名人などを巻き込んだプロジェクトなど、魅力的な案件も多数あります。

なお、案件募集開始から締め切りまで時間が短いものが多いです。また、募集開始から最速で目標額に達した案件の所要時間は「1分54秒」と極めて短期なので、魅力的のある人気案件は口座の準備が完了していないと投資申込に間に合いません。まずは、口座を準備し、募集案件情報をメールなどで入手しながら、投資したい案件の出現を待つのがよいでしょう。

ファンディーノのサービスの特徴

FUNDINNO(ファンディーノ)のサービスの特徴を簡単にまとめると以下のようになります。

FUNDINNO(ファンディーノ)のクラウドファンディングの特徴

  1. IPOやバイアウトを目指す企業に10万円前後から投資可能
  2. プロの投資家と同じようにエンジェル投資家になれる
  3. 資金調達後の企業フォローやIR発信をサポート
  4. 個人投資家保護の観点につとめた応募企業の厳正審査
  5. エンジェル税制の対象企業なら、投資額に応じた所得税優遇措置が受けられる

上記について補足説明します。

上記の特徴の中でも、投資家にとって、特にファンディーノの役割として大事なのが「個人投資家保護の観点につとめた応募企業の厳正審査」です。

取り扱う応募企業ベンチャーです。投資家保護の観点から、「将来的にスケールする可能性のある会社かどうか?」「革新性はあるか?」「独自性はあるか?」といったような明確な基準に基づき審査が求められます。そのため、ファンディーノでは、個人投資家保護の観点から、公認会計士・弁護士・税理士等有識者を中心とした審査会議で、審査員全員一致でなければ投資先候補とはしないという厳しい審査を行っています。

投資型クラウドファンディングの種類と特徴

クラウドファンディングには様々な種類があり、投資型クラウドファンディングの中にも「融資型」、「不動産型」、「株式投資型」「ファンド」などの種類があります。
参考HP クラウドファンディングの種類と市場規模

タイプ特徴リターン代表的なサービス
融資型・いわゆるソーシャルレンディング(ソシャレン)
・サービス数会社が多い
・投資規模の額・伸びも大きい
融資の利息分配金
5%~10%
クラウドバンク
クラウドクレジット
SAMURAI FUND
CAMPFIRE Owners
Pocket Funding

不動産型・不動産投資に特化
・融資型に続く投資額
不動産売却益・家賃収入にの分配金
5%以下が中心
CRE Funding
CREAL
Jointoα(ジョイントアルファ)
FANTAS funding
Rimple
株式投資型IPOやM&Aが見込める中小企業やベンチャー企業を対象普通株・新株予約権
10倍~を狙う
CAMPFIRE Angels
FUNDINNO
ユニコーン
イークラウド
ファンド型リターンが金銭とは限らず、プロジェクトに基づく事業売上に応じた分配金、他Funds

上記のタイプの中で、多いのは「融資型」「不動産型」です。
リターンの特徴から、ファンディーノが属する「株式投資型」は大きなリターンを狙うハイリスク・ハイリターン投資であることがご理解いただけると思います。

一言アドバイス
クラウドファンディング会社の特徴とリターンの一覧は以下記事にてご確認ください。

FUNDINNO(ファンディーノ)の投資家になるメリット

ファンディーノの案件に投資するメリットは大きく2点あります。

投資先のIPOやM&Aで大きなリターンが狙えるチャンスがある

FUNDINNOの募集案件は、IPOやM&Aによるリターンを狙うベンチャーや中小企業への「株式投資型」のクラウドファンディングです。故、最大のメリットはIPOやM&Aで大きなリターンが狙えることです。

実際にイグジットに成功した場合、数十倍のリターンが得られることが一般的。

ファンディーノの場合、少額10万円からの投資が可能ですが、仮に50倍になれば、10万円×50倍=500万円! といったリターンもあり得るお話です。通常、ベンチャー企業に10万円といった小口の投資ができる機会はあり得ないので、このような投資機会を提供している点は非常に大きなメリットと言えます。

ベンチャー企業への投資

エンジェル税制が適用可能な案件がある

FUNDINNOの投資案件の中には、「エンジェル税制」が使える案件があります。

エンジェル税制とは、ベンチャー企業に投資した人が受けられる税制優遇で以下のようなメリットがあります。

エンジェル税制での税制優遇

①投資金額の所得控除
②損失が出た場合の税制優遇

例えば、未上場ベンチャーに投資し損失売却が確定した場合、その年の他の株式譲渡益と通算(相殺)できるだけでなく、その年に通算(相殺)しきれなかった損失については、翌年以降3年にわたって、順次株式譲渡益と通算(相殺)することができます。

このような機会があるとリスクの高いベンチャー投資のハードルも下がります。投資資金に余裕がある方なら、投資の一部をハイリターン投資に回すという投資は考慮に値すると思います。
参考HP 東京都産業労働局:エンジェル税制とは

以下はエンジェル税制に関する経済産業省の解説動画です。

なお、ファンディーノでは2021年2月時点では、成約141案件の内、55案件がエンジェル税制登録プロジェクトです。

FUNDINNO(ファンディーノ)の投資家になるデメリット

メリットであるハイリターンの可能性の裏返しとなりますが、創業間もないベンチャーやスタートアップに対して出資を行うものなので、当然、リスクは高くなります。

個人では参加不可能な、事業価値が大きく花開く可能性のある企業、IPOやバイアウトを目指す成長性の高い企業に、エンジェル投資家として小口から投資ができるメリットがある一方、ベンチャーやスタートアップには大きなリスクもあるため、確実なリターンを期待する方にはオススメできません。

あくまで、ハイリスク承知の上でハイリターンを目指したい方や、共感できる企業や面白そうな企業を応援し成長を見守りたいという方向けのサービスと認識したうえでの投資が必要です。

代表メッセージ

新型コロナの影響で、多くのベンチャー企業が資金調達に苦慮する今の時代。このような時期であるからこそ、将来の日本を支える起業家様をサポートするためにも通常通り案件の開示を続けていきたい。その理由としては以下の通りです。

・起業家様が資金調達の時期を遅らせることは、変革の未来がそれだけ停滞してしまうこと。
・エンジェル投資においては、長期的な視点に基づいた投資タイミングが重要であるため。

FUNDINNOにおいては、審査を通過した起業家様のみが、開示される仕組みになっております。この厳しい市場環境ではありますが、あらゆる場面においても戦い続けることができる起業家の皆様と共に、JCCとして、これまでと同様に変わりないサポートをして参りたい。

そんなメッセージを投資家に語っています。

ファンディーノ 口座開設の流れ

口座開設手続きは、一般的なクラウドファンディング会社の口座開設と同じで難しいことはありません。
口座を開設しておくこと、ベンチャー投資募集時にはメールなどで連絡があるので、案件を見逃すことがありません。投資期間も短いものが多いので、気になる企業に投資をするためにも事前口座開設が欠かせません。

口座開設申込から、投資環境が整うアクティベートまでの流れは以下のようになっています。

口座開設の流れ

①Webサイトで必要事項の入力(本人確認書類の送付を含む)
②FUNDINNOでの投資家審査
③審査通過後、登録住所に本人確認の簡易書留が到着
④簡易書留内のコード入力によるアクティベート

上記手続きのすべて完了をもって、手続き完了となります。
事前に、本人確認書類の電子データを用意してくと、登録が容易です。

最後に

今回は、クラウドファンディングの中でも積極投資が可能な株式投資型クラウドファンディングの「FUNDINNO(ファンディーノ)」の特徴について紹介しました。

クラウドファンディング案件は、もともとは富裕層のみが手にしていた投資案件。参加するには、口座開設など自ら積極的に情報取集する姿勢が欠かせません。その代わり、有望な案件を見つけ投資してしまえば、株式投資と異なり、しばらく放置できるというメリットがあります。

是非、株式投資型案件に限らず、融資型、不動産型クラウドファンディングなど、積極的に情報収取を行ってください。以下のリンクでは、情報収集に役立つ情報もまとめています。是非、ご確認を。

待つだけ投資!クラウドファンディング・ソーシャルレンディング
クラウドファンディング・ソーシャルレンディングを始めよう

資産形成・老後資金確保のために投資の必要性は十分感じているけれど、リスクの高い投資は避けたいし、毎日、チャートチェックして投資タイミングを計るのは時間的にも難しい。
そんな方向きの一つの投資方法として、注目を集めるのが貸付型(融資型)のクラウドファンディング「ソーシャルレンディング(ソシャレン)」です。

投資の特徴を学ぶ
クラウドファンディング とは(種類、市場規模、拡大の理由、メリット、リスクなど)
ソーシャルレンディングサービス比較一覧(特徴、利回り、運用期間)
ソシャレンで利回り6%で増やす資産形成(利回り計算シミュレーション)
デフォルト歴なし!クラウドバンクのソシャレン投資
ソシャレンの早期償還:メリットとリスク
クラファンの税金と確定申告

クラファン会社の特徴
融資型  :クラウドバンク SAMURAI Fund CAMPFIRE Owners
不動産型 :CREAL Rimple CRE Funding Jointoα 
株式投資型:FUNDINNO Unicorn
購入型  :CAMPFIRE

私の”実”投資案件
クラウドバンクの太陽光発電ファンドへの投資の理由
日本保証付き 好条件ファンドに投資!
【比較】仮想通貨レンディングのメリット・デメリット、国内サービス比較を徹底解説

未来のお金とクラファンの理解を深めるために最適な良書(書評)
家入一真 著「なめらかなお金がめぐる社会。」
伊藤 慎佐仁 著「インパクト投資」

クラウドファンディング サービス一覧

安心した案件を探す方法として私は以下のような案件を重視して投資を行っています。

安心度の高い案件を見つけるChamiの重視ポイント

❶日本保証の保証付き案件 ※日本保証の保証付きファンドあり
❷一部上場会社、あるいはそのグループ会社が運営する案件 ※赤字記載
❷創業間もない会社の案件 ※ New!
※下記、一覧内のマーク

❸については安全性という観点から矛盾があるように思えますが、企業にとってはその後の顧客獲得のために絶対に成功させたい案件であるはずです。特別優遇のプレミアがついていることも多いので「狙い目」と考えています。

以下、一覧を見る際のご参考に。

 クラウドファンディング会社一覧
社名特徴利回り目安
運用期間目安
融資型(ソーシャルレンディング)
オススメ!
Crowd Bank
(クラウドバンク)

クラウドバンク
過去にデフォルトなし累計募集額がまもなく1,000
・安定的な募集があり、申込しやすい
・証券会社(第一種金融証券取引業)が運営する安心感
・1万円から投資可能

5.0~7.0%
2~36ヵ月
オススメ!
クラウドクレジット
海外案件を扱う案件で最も信頼性が高い
・新興国を対象とする高利回り案件に投資可能
・1万円から投資可能
・SBI、三菱UFJ、LINE、伊藤忠などが株主である安心感

【4/30まで】ファンド購入で最大10万㌽

5.5~11.0%
13~31ヵ月
SAMURAI Fund
SAMURAI FUND
日本保証の保証付きファンドあり
JASDAC上場企業の完全子会社が運営
保証付きや上場企業の連帯保証付き案件が魅力
・1万円から投資可能
5.0~9.0%
3~24ヵ月
CAMPFIRE Owners
日本保証の保証付きファンドあり
購入型国内最大級のクラウドファンディングCAMPFIREグループが運営
保証つき ファンド実績あり
・国内・海外も含めた様々な事業案件を予定
 農業、古民家再生、待機児童対策幼稚園 等
・一般的に従来の金融機関・金融サービスでは取扱いが
 難しい資金需要に対し、資金調達機会の提供を目指す
・1万円から投資可能
3.0~7.0%
10ヵ月~
LENDEX
(レンデックス)

案件の大部分に担保を設定。LTV80%以下
・国内不動産案件に特化
・東急リバブルと事業提携し、不動産担保の評価額に利用
・2万円から投資可能
・1年以内の短期投資が中心

6.0~13.0%
6~12ヵ月前後
Pocket Funding
(ポケットファンディング)

Pocket Funding
日本保証の保証付きファンドあり
人口増加率国内トップクラスの沖縄の高利回りファンドに投資が可能
・LTV70%以下の保全背の高いファンドを提供
・沖縄で認知度の高い財全グループが運営
・軍用地投資、ホテル・観光施設案件などにも投資可能
・1万円から投資可能
4.0~9.0%
3~24ヵ月
Bankers(バンカーズ)
バンカーズ
・創業昭和44年3月、第二種金融商品取引業保有の企業
・12月15日から第1号ファンドが募集予定
・1万円から投資可能

【4/30まで】投資額に応じてAmazonギフト券🎁

4.0%程度
6ヵ月~24ヵ月
FUELオンライン
FUELオンライン
融資先は上場企業(不動産案件専門)
・12月スタートの新しいソーシャルレンディング
・ただし、2020年2月から運用のCRE Fundingにてソシャレン運営実績あり
・1万円から投資可能

2.5%程度
6ヵ月~24ヵ月
不動産投資型
CRE Funding
CRE Funding
東証一部上場のCREグループが運営
・安定性の高い物流不動産ファンドへの投資
・第二種金融商品取引業者による厳格な案件審査
・1万円から投資可能

3.0%
12ヵ月
CREAL(クレアル)
CREAL
不動産投資型では運用資産残高No.1
・運用資産残高約300億円の不動産アセットマネジメント会社※が運営
 ※ブリッジ・シー・キャピタル
・募集案件が大型で、申込時もクリック合戦とならず申込可能
・優先劣後方式で一定割合の下落はCREALが負担
・1万円から投資可能
3.5~5.0%
6~24ヵ月
Jointoα(ジョイントアルファ)
Jointoα(ジョイントアルファ)
東証一部上場企業の穴吹興産が運営
・運営期間が12ヵ月程度の案件が多い
・優先劣後方式で3割以下の下落はJointoαが負担
・10万円から投資可能で、他サービスより投資下限が高い

【4/30迄延長】新規会員登録で
Amazonギフト券 1,000円分プレゼント

Jointoα(ジョイントアルファ)

3.5~5.0%前後
12ヵ月
Rimple(リンプル)
Rimple(リンプル)
東証一部上場のプロパティエージェントが運営
ポイント投資が可能
 (永久不滅ポイントハピタスモッピー
・都心に特化した高利回りの優良物件を取り扱い
・優先劣後方式で3割以下の下落はRimpleが負担
・1万円から投資可能
5.0%前後
6ヵ月
ぽちぽちFUNDING
ぽちぽちFUNDING

創業50年の老舗が運営
・原則、解約可能
・優先劣後方式で3割以下?の下落は運営会社負担
・案件はこれから、ただし同種サービス実績あり
・1万円から投資可能

?
ASSECLI(アセクリ)
アセクリ

8%という高い想定利回り設定!
・優先劣後方式30%で投資家の元本安全性を最大化
・1万円から投資可能

4.0-8.0%
ファンド貸付型
Funds(ファンズ)
Funds
上場会社、監査法人が監査をしている会社に投資が可能
・VCなどから出資・投資を受ける成長期待のスタートアップ企業にも投資可能
・1円から投資可能

1.5~6.0%
株式投資型
FUNDINNO(ファンディーノ)
FUNDINNO(ファンディーノ)

IPOやバイアウトを目指す企業への投資が可能
・投資が成功すればリターンは10数倍以上
・エンジェル投資税制の適用案件が多い
・10万円前後から投資可能
Unicorn(ユニコーン)
ユニコーン
成長著しい分野の企業へ投資が可能
エンジェル税制認定業者
・IPOに至ればリターンは極めて大きくなる
・IT×金融に強いメディア「ZUU online」の株式会社ZUUが運営に関与
・5万円から投資可能

会員登録で
Amazonギフト券 1,000円分プレゼント

イークラウド
イークラウド
IPOやM&Aに至ればリターンは極めて大きくなる
・大和証券グループとの連携

エンジェル投資家応援キャンペーン


CAMPFIRE Angels 
IPOやバイアウトを目指すスタートアップ企業への投資が可能
・エンジェル税制適用したベンチャー投資が可能
・プロの厳正な審査した案件のみ取扱い
・1口10万円程度から投資可能
購入型
CAMPFIRE
CAMPFIRE
購入型国内最大級のクラウドファンディング
・コロナ禍をきっかけに大躍進。企業・投資家(購入者)から大きな支持を獲得
・続々と最新案件がエントリー

【5/14迄】支援金振込時の手数用17→10%

※最大手「SBIソーシャルレンディング」については、投資家が安心に投資できないニュースが飛び出しましたので、表から削除しました。