クラウドファンディング投資の魅力:待つだけでミドルリターン

クラウドファンディングとは?ミドルリスク・ミドルリターンを狙う、初心者でも少額投資を始めやすい投資の形

資産形成・老後資金確保のために投資の必要性は十分感じているけれど、リスクの高い投資は避けたいし、毎日、チャートチェックして投資タイミングを計るのは時間的にも難しい。

投資が好きでない限り、多くの人は同じような考えをお持ちではないでしょうか。

そんな方向きの一つの投資方法として、注目を集めるのが貸付型(融資型)のクラウドファンディング「ソーシャルレンディング」です。

投資商品とリスクの関係(クラウドファンディング/ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングは、簡単に言えば、融資で利率変動がないため、株式のような値動きの心配一切なし。投資案件を見極めてしまえば、後は期日が来るまで「ただ待つ」だけのミドルリスク・ミドルリターンの投資方法で、株式・FXに比べて忙しいビジネスマンでも投資がしやすいと言えます。

以下では、クラウドファンディング、ソーシャルレンディングの魅力を紹介しました。

クラウドファンディング/ソーシャルレンディングの概要を学ぶ

投資型クラウドファンディングの種類・特徴・サービス名

クラウドファンディングの中でも人気があるのは「投資型のクラウドファンディング」。
「投資型」の中には以下の4タイプがあり、中でも人気があるのが5%前後のリターンが得られる「融資型(ソーシャルレンディング)」「不動産型」となっています。

タイプ特徴リターン代表的なサービス
融資型・いわゆるソーシャルレンディング(ソシャレン)
・サービス数会社が多い
・投資規模の額・伸びも大きい
融資の利息分配金
5%~10%
クラウドバンク
クラウドクレジット
SAMURAI FUND
CAMPFIRE Owners
Pocket Funding

不動産型・不動産投資に特化
・融資型に続く投資額
不動産売却益・家賃収入にの分配金
5%以下が中心
CRE Funding
CREAL
Jointoα(ジョイントアルファ)
FANTAS funding
Rimple
株式投資型IPOやM&Aが見込める中小企業やベンチャー企業を対象普通株・新株予約権
10倍~を狙う
CAMPFIRE Angels
FUNDINNO
ユニコーン
イークラウド
ファンド型リターンが金銭とは限らず、プロジェクトに基づく事業売上に応じた分配金、他Funds

Chamiの実投資案件

クラウドファンディング会社一覧

クラウドファンディング投資は、デフォルトという最悪のリスクを避けるためにも投資案件(会社・案件)の分散が非常に大事です。
そのために、幅広い案件に目を通しておくことが大事です。
ただし、口座を開設しないと詳細な案件情報が見られないケースが多いため、まずは、口座を開設して情報が取得できる環境を整えましょう。

よい案件を見つけ投資をしてしまえば、後は値動きを気にする必要はなく、「待つだけ」の投資が実現します!

クラウドファンディング会社一覧

クラウドファンディング会社の特徴、および、キャンペーンを簡潔にまとめました。

クラウドファンディング サービス一覧

安心した案件を探す方法として私は以下のような案件を重視して投資を行っています。

安心度の高い案件を見つけるChamiの重視ポイント

❶日本保証の保証付き案件 ※日本保証の保証付きファンドあり
❷一部上場会社、あるいはそのグループ会社が運営する案件 ※赤字記載
❷創業間もない会社の案件 ※ New!
※下記、一覧内のマーク

❸については安全性という観点から矛盾があるように思えますが、企業にとってはその後の顧客獲得のために絶対に成功させたい案件であるはずです。特別優遇のプレミアがついていることも多いので「狙い目」と考えています。

以下、一覧を見る際のご参考に。

 クラウドファンディング会社一覧
社名特徴利回り目安
運用期間目安
融資型(ソーシャルレンディング)
オススメ!
Crowd Bank
(クラウドバンク)

クラウドバンク
過去にデフォルトなし累計募集額がまもなく1,000
・安定的な募集があり、申込しやすい
・証券会社(第一種金融証券取引業)が運営する安心感
・1万円から投資可能

5.0~7.0%
2~36ヵ月
オススメ!
クラウドクレジット
海外案件を扱う案件で最も信頼性が高い
・新興国を対象とする高利回り案件に投資可能
・1万円から投資可能
・SBI、三菱UFJ、LINE、伊藤忠などが株主である安心感

【4/30まで】ファンド購入で最大10万㌽

5.5~11.0%
13~31ヵ月
SAMURAI Fund
SAMURAI FUND
日本保証の保証付きファンドあり
JASDAC上場企業の完全子会社が運営
保証付きや上場企業の連帯保証付き案件が魅力
・1万円から投資可能
5.0~9.0%
3~24ヵ月
CAMPFIRE Owners
日本保証の保証付きファンドあり
購入型国内最大級のクラウドファンディングCAMPFIREグループが運営
保証つき ファンド実績あり
・国内・海外も含めた様々な事業案件を予定
 農業、古民家再生、待機児童対策幼稚園 等
・一般的に従来の金融機関・金融サービスでは取扱いが
 難しい資金需要に対し、資金調達機会の提供を目指す
・1万円から投資可能
3.0~7.0%
10ヵ月~
LENDEX
(レンデックス)

案件の大部分に担保を設定。LTV80%以下
・国内不動産案件に特化
・東急リバブルと事業提携し、不動産担保の評価額に利用
・2万円から投資可能
・1年以内の短期投資が中心

6.0~13.0%
6~12ヵ月前後
Pocket Funding
(ポケットファンディング)

Pocket Funding
日本保証の保証付きファンドあり
人口増加率国内トップクラスの沖縄の高利回りファンドに投資が可能
・LTV70%以下の保全背の高いファンドを提供
・沖縄で認知度の高い財全グループが運営
・軍用地投資、ホテル・観光施設案件などにも投資可能
・1万円から投資可能
4.0~9.0%
3~24ヵ月
Bankers(バンカーズ)
バンカーズ
・創業昭和44年3月、第二種金融商品取引業保有の企業
・12月15日から第1号ファンドが募集予定
・1万円から投資可能

【4/30まで】投資額に応じてAmazonギフト券🎁

4.0%程度
6ヵ月~24ヵ月
FUELオンライン
FUELオンライン
融資先は上場企業(不動産案件専門)
・12月スタートの新しいソーシャルレンディング
・ただし、2020年2月から運用のCRE Fundingにてソシャレン運営実績あり
・1万円から投資可能

2.5%程度
6ヵ月~24ヵ月
不動産投資型
CRE Funding
CRE Funding
東証一部上場のCREグループが運営
・安定性の高い物流不動産ファンドへの投資
・第二種金融商品取引業者による厳格な案件審査
・1万円から投資可能

3.0%
12ヵ月
CREAL(クレアル)
CREAL
不動産投資型では運用資産残高No.1
・運用資産残高約300億円の不動産アセットマネジメント会社※が運営
 ※ブリッジ・シー・キャピタル
・募集案件が大型で、申込時もクリック合戦とならず申込可能
・優先劣後方式で一定割合の下落はCREALが負担
・1万円から投資可能
3.5~5.0%
6~24ヵ月
Jointoα(ジョイントアルファ)
Jointoα(ジョイントアルファ)
東証一部上場企業の穴吹興産が運営
・運営期間が12ヵ月程度の案件が多い
・優先劣後方式で3割以下の下落はJointoαが負担
・10万円から投資可能で、他サービスより投資下限が高い

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Jointoα(ジョイントアルファ)

3.5~5.0%前後
12ヵ月
Rimple(リンプル)
Rimple(リンプル)
東証一部上場のプロパティエージェントが運営
ポイント投資が可能
 (永久不滅ポイントハピタスモッピー
・都心に特化した高利回りの優良物件を取り扱い
・優先劣後方式で3割以下の下落はRimpleが負担
・1万円から投資可能
5.0%前後
6ヵ月
ぽちぽちFUNDING
ぽちぽちFUNDING

創業50年の老舗が運営
・原則、解約可能
・優先劣後方式で3割以下?の下落は運営会社負担
・案件はこれから、ただし同種サービス実績あり
・1万円から投資可能

?
ASSECLI(アセクリ)
アセクリ

8%という高い想定利回り設定!
・優先劣後方式30%で投資家の元本安全性を最大化
・1万円から投資可能

4.0-8.0%
ファンド貸付型
Funds(ファンズ)
Funds
上場会社、監査法人が監査をしている会社に投資が可能
・VCなどから出資・投資を受ける成長期待のスタートアップ企業にも投資可能
・1円から投資可能

1.5~6.0%
株式投資型
FUNDINNO(ファンディーノ)
FUNDINNO(ファンディーノ)

IPOやバイアウトを目指す企業への投資が可能
・投資が成功すればリターンは10数倍以上
・エンジェル投資税制の適用案件が多い
・10万円前後から投資可能
Unicorn(ユニコーン)
ユニコーン
成長著しい分野の企業へ投資が可能
エンジェル税制認定業者
・IPOに至ればリターンは極めて大きくなる
・IT×金融に強いメディア「ZUU online」の株式会社ZUUが運営に関与
・5万円から投資可能

会員登録で
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イークラウド
イークラウド
IPOやM&Aに至ればリターンは極めて大きくなる
・大和証券グループとの連携

エンジェル投資家応援キャンペーン


CAMPFIRE Angels 
IPOやバイアウトを目指すスタートアップ企業への投資が可能
・エンジェル税制適用したベンチャー投資が可能
・プロの厳正な審査した案件のみ取扱い
・1口10万円程度から投資可能
購入型
CAMPFIRE
CAMPFIRE
購入型国内最大級のクラウドファンディング
・コロナ禍をきっかけに大躍進。企業・投資家(購入者)から大きな支持を獲得
・続々と最新案件がエントリー

【5/14迄】支援金振込時の手数用17→10%

※最大手「SBIソーシャルレンディング」については、投資家が安心に投資できないニュースが飛び出しましたので、表から削除しました。

待つだけ投資!クラウドファンディング・ソーシャルレンディング
クラウドファンディング・ソーシャルレンディングを始めよう

資産形成・老後資金確保のために投資の必要性は十分感じているけれど、リスクの高い投資は避けたいし、毎日、チャートチェックして投資タイミングを計るのは時間的にも難しい。
そんな方向きの一つの投資方法として、注目を集めるのが貸付型(融資型)のクラウドファンディング「ソーシャルレンディング(ソシャレン)」です。

投資の特徴を学ぶ
クラウドファンディング とは(種類、市場規模、拡大の理由、メリット、リスクなど)
ソーシャルレンディングサービス比較一覧(特徴、利回り、運用期間)
ソシャレンで利回り6%で増やす資産形成(利回り計算シミュレーション)
デフォルト歴なし!クラウドバンクのソシャレン投資
ソシャレンの早期償還:メリットとリスク
クラファンの税金と確定申告

クラファン会社の特徴
融資型  :クラウドバンク SAMURAI Fund CAMPFIRE Owners
不動産型 :CREAL Rimple CRE Funding Jointoα 
株式投資型:FUNDINNO Unicorn
購入型  :CAMPFIRE

私の”実”投資案件
クラウドバンクの太陽光発電ファンドへの投資の理由
日本保証付き 好条件ファンドに投資!
【比較】仮想通貨レンディングのメリット・デメリット、国内サービス比較を徹底解説

未来のお金とクラファンの理解を深めるために最適な良書(書評)
家入一真 著「なめらかなお金がめぐる社会。」
伊藤 慎佐仁 著「インパクト投資」

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