不動産クラウドファンディング「SYLA FUNDING(シーラファンディング）」が本日ファンド1号案件の募集を開始で口座開設してみた

少しずつクラウドファンディング投資を進めているChami（@poststand）です。

クラウドファンディングをする場合は、最悪のケース（デフォルト）を想定し、の分散投資を徹底する方針で投資を行っています。

今、私は、米国株式も日本株式も非常に高水準にあり積極投資がしにくい状況で、案件選定さえ間違わなければ、値動きを気にせず「待つだけ」のミドルリスク・ミドルリターン投資が実現するクラウドファンディングは重要な投資対象と位置付けています。

そんな中、これまで融資型のクラウドファンディング＝ソーシャルレンディングに投資を行ってきましたが、不動産に投資を行う不動産型のクラウドファンディングにも興味を持っています。

また、クラウドファンディングのポートフォリオを形成する上で、投資期間が数ヵ月と短い案件も用意していきたいと考えていたところ、新しく募集が始まる不動産クラウドファンディング『SYLA-FUNDING』があったので、早速会員登録を行いました

以下、SYLA FUNDINGの不動産クラウドファンディング（クラファン）の特徴、口座開設法など紹介します。

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SYLA FUNDING（シーラ ファンディング）とは

SYLA FUNDING（シーラ ファンディング）は、1口1万円から投資が可能な不動産クラウドファンディングサービス。

2010年設立の「株式会社シーラ」が手掛ける自社ブランド「SYFORMEシリーズ」の物件の中から、投資家自身が物件を選択し、投資家自身が自ら投資ポートフォリオを組むことができるようになっています。

SYFORMEシリーズ物件は、IoTとデザインで驚異の入居率99.8％を誇る人気物件。自社物件の強みとして、物件の詳細はもちろんのこと、実際の現場の写真を豊富に使用し、投資に必要な情報を積極的に提供することが可能。この利点を最大限に利用し、対象不動産に対する透明性高め、投資家が納得した上で投資申込ができるように努められています。

募集案件の状況

本日12/13から第1号・第2号のファンドの初募集が開始されたばかりですが、ファンドの投資期間3ヵ月で4%台となっており、最初の案件として人気がでそうな雰囲気です。
物件場所も、世田谷区、渋谷区となっており、需要が十分見込めそうな場所です。
当然、第1号・第2号ファンドですから、会社側としても魅力的な案件を打ち出すと同時に、成功の自信もあると考えられ、人気を集めるのではないかと思われます。

物件情報の詳細を見るには、登録が必要になるので、本案件、或いは今後の物件に期待して、口座開設をしましょう。

「J-REIT」や「株式投資」との違い、「銀行預金」との違い

特に、SYLA FUNDINGに限ったことではありませんが、「不動産クラウドファンディング」と「J-REIT」「株式投資」との大きな違いは、投資元本評価がマーケットに影響されにくく、資産価値の変動が低いことです。
案件のデフォルト・資産の毀損がなければ、期間終了と共に、リターンとともに投資元本が返金される「ミドルリスク・ミドルリターン」の「待つだけ投資」と言えます。

円定期貯金が0.01%、普通預金に至っては0.001%の金利しか付きません。つまり、日本の銀行に預けておくのに対し、400倍、4000倍のリターンがある投資と言えます。

これまでの不動産投資は、富裕層や高所得者向けの投資であり、一般的にはハードルが高いというイメージがありましたが、「SYLA FUNDING」のような事業者が、簡単に案件に投資できるサービスを提供してくれることにより、投資家は投資対象・投資機会が増えたと言えます。

本クラウドファンドサービスに関するリスク

株式会社シーラは設立以来、同様の不動産事業に携わってきておりますが、過去10年間の投資実績はディフォルト率0％。
一般投資家にクラウドファンディングを募集するに当たって、更に投資への安全度を高める仕組みとして「優先/劣後方式」の仕組みを採用しています。

運用資産の評価額が下落した場合、その下落額は、まずは劣後出資者である運営者が負担し、劣後出資者の元本全額をもって補填できない場合には、優先出資者の元本が減少するという仕組みです。
優先出資:劣後出資 = 70:30ならば、不動産評価額が運用開始時評価額の30%超下落しなければ、投資家の元本は毀損しません。

リスクはないわけではありませんが、運営者自体が先行して損をしないためにも、なんとしても収益化しなければならない使命をもって、事業に当たってくれる点は安心できます。

SYLA FUNDING（シーラ ファンディング）口座開設の方法

SYLA FUNDING（シーラ ファンディング）の口座開設は難しくありません。一度、クラウドファンディング系の口座を開設したことがある方なら、同じ要領で口座申し込みが完了します。

口座開設の流れ

口座開設の流れは以下のようになっています。

身分証明書さえあれば、①②は5分もかからず完了します。
また、①②が完了すれば、物件情報の詳細は確認可能です。

最後に

今回は、不動産クラウドファンディング「SYLA FUNDING(シーラファンディング）」について紹介しました。

米国株式も日本株式も非常に高水準にあり、積極的に投資がしにくい状況で、案件選定さえ間違わなければ、待つだけのミドルリスク・ミドルリターンの当時が実現するクラウドファンディングは重要な投資対象と位置付けています。
いろんな募集案件を確認することで、自分のクラウドファンディング投資経験も高めていきたいと努力中です。

もし、私と同じようにお考えになるなら、以下の案件も確認してみてください。Amazonギフト券がもらえるキャンペーンもあるので、皆さんもご活用を！

私がクラウドファンディング投資をするにあって重視している点

安心した案件を探す方法として私は以下のような案件を重視して投資を行っています。

安心度の高い案件を見つける私の重視ポイント3つ

❶日本保証の保証付き案件
❷一部上場会社、又はそのグループ会社が運営する案件
❸クラファンサービス開始から間もない案件、新しい取り組みの案件

❸については安全性という観点から矛盾があるように思えます。しかし、企業にとってはその後の顧客獲得のために絶対に成功させたい案件であるはずです。特別優遇のプレミアがついているケースが大半で、その分利回りが上がります。

以下、一覧を見る際のご参考に。

邪道だけど、リスクなし！手堅くリターンを得る

以下で紹介するサービス一覧の中には、投資家登録をするだけでAmazonギフト券がもらえる案件（一覧表示内ピンク枠のある案件）が複数あります。
情報収集も兼ね、すべての案件に申し込むと、Amazonギフト券が数千円分もらえます。
申込に必要になる身分証明書などの書類は各社同じなので、一気に登録するのが最も「時短」になります。

クラウドファンディング サービス一覧：特徴・利回り・投資期間

クラウドファンディング会社一覧
社名	特徴	利回り目安 運用期間目安
融資型（ソーシャルレンディング）
オススメ！ Crowd Bank （クラウドバンク）	・融資型クラファン最大手 累計募集金額2480億円超 ・過去にデフォルトなし ・安定的な募集があり、申込しやすい ・証券会社（第一種金融証券取引業）が運営する安心感 ・1円からの投資が可能 口座開設・投資で楽天ポイント	5.0~7.0% 2～36ヵ月
Funds(ファンズ)	・貸付型ファンドであることに特徴 ・上場会社、監査法人が監査をしている会社に投資が可能 ・VCなどから出資・投資を受ける成長期待のスタートアップ企業にも投資可能 　利回りは低いが、投資先に安心感 ・優待付き案件もあり ・1円から投資可能 【10/31まで】はじめての購入で	1.5~6.0%
Bankers(バンカーズ)	・創業昭和44年3月、第二種金融商品取引業保有の企業 ・SBIソーシャルレンディングから事業を承継 ・前身の泰平物産株式会社 　46年の営業実績がある貸金業の老舗企業 ・資金提供先の企業名やモニタリングの詳細情報も提供 ・1万円から投資可能	2.0～5.0% 6ヵ月~24ヵ月
LENDEX （レンデックス）	・案件の大部分に担保を設定。LTV80%以下 　貸倒れや返済遅延が発生なし ・国内不動産案件に特化 ・東急リバブルと事業提携し、不動産担保の評価額に利用 ・2万円から投資可能 ・1年以内の短期投資が中心	6.0~10.0% 6～12ヵ月前後
クラウドクレジット	・海外案件を扱う案件で最も信頼性が高い ・新興国を対象とする高利回り案件に投資可能 ・公共性の高い案件から、ハイリスクハイリターン案件まで揃う ・1万円から投資可能 ・SBI、三菱UFJ、LINE、伊藤忠などが株主	6.5%～9.3% 13～31ヵ月
AlternaBank(オルタナバンク)	日本保証の保証付きファンドあり ・第一種金融商品取引業者のSAMURAI証券株式会社が運営 ・保証付きや上場企業の連帯保証付き案件が魅力 ・元本償還実績100% ・1万円から投資可能 【1/11まで】初回投資で最大3万円還元	3.75~12.0% 3～24ヵ月
Funvest（ファンベスト）	・2社の金融・不動産のプロが集結してチームを発足 　大和証券＆クレディセゾン グループ ・「信用力の高い借手（上場企業 等）」や「財務が健全」であることを重視した案件に特徴 ・国内外の投資が可能 ・ファンド募集に合わせたキャンペーンを開催 ・10万円から投資可能 Amazonギフト券もらえる	2～3% 5ヵ月~
不動産投資型
COZUCHI(コズチ)	高収案件が多い！ ・需要の高い都内の不動産中心 　再開発物件、売却決定済み物件が多い ・物件仕入力を活かし年利10%超の高利回り案件を提供 ・キャピタルゲインとインカムゲインで高収益 ・投資対象も他のクラファンと比較し多種 ・中途解約可能 ・運営会社は1999年創業の不動産会社 LAETOLI ・1万円、最短3ヶ月から投資可能	~20% 2ヵ月~2年
CREAL（クレアル）	東証グロース上場会社が運営 ・不動産投資型では運用資産残高No.1 ・運営元は東証グロース上場企業 クリアル ・大規模～小規模案件まで揃う。社会貢献度の高い案件も ・優先劣後方式で一定割合の下落はCREALが負担 　不動産価格の低下率が10%までであれば、CREALが損失負担 ・賃料収入をもとに配当 ・1万円から投資可能	4.0〜5.5% 6～24ヵ月
Jointoα(ジョイントアルファ)	東証一部上場会社が運営 ・穴吹興産が運営 ・運営期間が12ヵ月程度の案件が多い ・優先劣後方式で3割以下の下落はJointoαが負担 ・10万円から投資可能で、他サービスより投資下限が高い 【12/31迄】新規会員登録でもれなく	3.5~6.0%前後 12ヵ月
Rimple(リンプル)	東証プライム上場会社が運営 ・マンション投資会社プロパティエージェントが運営 ・自社社企画・開発したマンション 　「クレイシア」シリーズ案件が中心 ・ポイント投資が可能 　（永久不滅ポイント、ハピタス、モッピー） ・優先劣後方式で3割以下の下落はRimpleが負担 ・1万円から投資可能	5.0%前後 6ヵ月
大家.com	日本保証の保証付きファンドあり ・「手軽にはじめられる大家さん」「家賃収入」をコンセプトとした収益不動産を提供 ・家賃収入がベースとなるため、単なる不動産物件案件より安心 ・将来の本格「大家」を目指した情報収集が可能 ・東証sスタンダード上場のJトラストが親会社 ・1万円から投資可能	4.0~7.0.0% 7～12ヵ月
ちょこっと不動産	・株式会社良栄が運営 ・用地取得から市場分析、企画、設計、施工、アフターサービスに至るまで自社一貫体制 ・レジデンス、オフィスビル、テナントビル、店舗などの案件 ・1万円から投資可能	3.9%前後 6～12ヵ月
ASSECLI(アセクリ)	・8％という高い想定利回り設定！ ・都心一等地、駅前周辺再開物件など、物件立地にこだわり ・優先劣後方式30%で投資家の元本安全性を最大化 ・1万円から投資可能	4.0~8.0%
victory fund（ビクトリーファンド）	・東京エリアの不動産事業に特化するカチデベロップメントが運営 ・地価が非常に安定している東京で一棟収益不動産の小口投資案件を提案・運用 ・不動産のバリューアップ及び売却までを一気通貫で実施 ・1万円から投資可能	~10.5%
株式投資型
FUNDINNO(ファンディーノ)	・IPOやバイアウトを目指す企業への投資が可能 ・投資が成功すればリターンは10数倍以上 ・エンジェル投資税制の適用案件が多い ・10万円前後から投資可能	–
Unicorn（ユニコーン）	・成長著しい分野の企業へ投資が可能 ・エンジェル税制認定業者 ・IPOに至ればリターンは極めて大きくなる ・AI✕IT、Bio Tech、Ed Techなどのベンチャー投資案件 ・5万円から投資可能	–
イークラウド	・IPOやM&Aに至ればリターンは極めて大きくなる ・大和証券グループとの連携	–

待つだけ投資！クラウドファンディング・ソーシャルレンディング

資産形成・老後資金確保のために投資の必要性は十分感じているけれど、リスクの高い投資は避けたいし、毎日、チャートチェックして投資タイミングを計るのは時間的にも難しい。
そんな方向きの一つの投資方法として、注目を集めるのが貸付型（融資型）のクラウドファンディング「ソーシャルレンディング（ソシャレン）」です。

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伊藤 慎佐仁 著「インパクト投資」