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2021年2月、手掛ける太陽光発電事業などのクラウドファンディング案件において、融資先企業のモニタリング不備で、実際の投資が行われてなかったことが発覚したSBIソーシャルレンディング。業界No.1の企業が起こした不祥事に多くの投資家が損失を被りました。

事件発生時、私も、SBL-SLの投資案件1案件に10万円のみ投資を行っていました。幸い、投資金は早々の全額返還され、本来得られるはずだった配当金のみの損失にとどまりました。

先週、SBIソーシャルレンディングから年間報告書が届きましたので、その内容を参考まで紹介したいと思います。

SBI-SL、年間損失額は…

SBIソーシャルレンディングから届いた年間報告書は上記の通り。

①2021年の配当金金額から、
②年間の損失金額が相殺されて、
③年間の損益金額は -675円

もともと投資金額が少ないので、微損にとどまりました(ただし、実損はないですが、時間損失などはあります)。

もともと微損なので、確定申告は申請するほどでもないと思っていましたが、このような年間報告書がまとまってでてきたので、他のソーシャルレンディング事業者で行っている同種のファンドの利益と損益通算をしたいと思います。

ソーシャルレンディングの所得税計算はちょっと複雑

ソーシャルレンディングの所得税計算はちょっと複雑

ソーシャルレンディングの分配金は、総合課税の「雑所得」に分配されます。
しかも、ちょっと面倒な税制となっています。

以下、ポイントとなる点をまとめると以下のようになります。

複雑なソーシャルレンディングの確定申告(ポイント)

・分配金は、「総合課税」の「雑所得」
・他の雑所得との損益通算は可能
・所得税は源泉徴収されている
・住民税は源泉徴収されてない
・税率は、他の総合課税に属する所得を合計した金額に基づき決まる

ソーシャルレンディングに関する税・確定申告についてはは、以下の記事にまとめているので、合わせてご確認を。

損益通算後も大きな損失があり、早く還付金を受け取りたい方は以下の記事をご参考に。

まとめ

今回は、SBIソーシャルレンディングの年間報告書の結果を紹介しました。
ソーシャルレンディングに限らず、税金や確定申告、節税について知らないと損することがたくさんあります。知らないが故に、多く税金を払っていた…と悔やむことがないように、税金に強くなりましょう。

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この記事を書いた人

chami(チャミ)

chami(チャミ)

好奇心旺盛に楽しく生きるをモットーとする、弱小個人投資家。
身銭を切って、株/FX/CFD/仮想通貨など取引。以下の2点を投資の基本方針に、税・節約なども意識し、賢く資産を増やす方法を探求中。

・税制優遇制度はしっかり利用し投資
・市場を問わず、底値買いして一定期間保有

趣味は、海外旅行読書ジムサウナ
ライフ:気軽なバツイチ、おひとりさま女

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