SAMRAI FUNDの好条件ファンド（オータムキャンペーンファンド2号：利回り7.0%×11ヵ月×日本保証付き×毎月分配）→10/21申込完了

保証付きファンドが人気のSAMURAI FUND（サムライファンド）。

「オータムキャンペーンファンド1号が、融資を予定していた中堅物流会社から事業計画に変更があったことを理由にキャンセルに。事業計画が確定した段階で、改めて募集を行う旨を発表していましたが、その後、なかなか連絡がありませんでした。

SAMURAI FUNDの口座に待機資金を保有したままであることもあり、いつ、発表になるのだろう？と気にしていたのですが、昨日10月14日、「オータムキャンペーンファンド2号」の募集告知がありました。

【利回り7.0%×11ヵ月×日本保証付き×毎月分配】 という好条件。
リスクとリターンのバランスはいいと判断して投資申込の予定です。

今回は、オータムキャンペーンファンド2号の募集内容（第1号との違い）、出資申込しようと考える理由を解説します。

追記 2020/10/21
「オータムキャンペーンファンド2号」に申込完了。
申込開始10分ほどで、申込率48％を達成していますね。

chami

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口座開設はもちろんのこと、事前入金も必須です。

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オータムキャンペーンファンド2号：内容

ファンドの募集内容は以下の様になっています。

募集内容

ファンド内容
ファンド名：オータムキャンペーンファンド2号
利回り　　：7.0%
運用期間　：11ヵ月
返済方法　：11ヵ月後一括返済
募集金額　：5億円
資金使途　：リバイバルキャピタルへの事業融資の資金
　　　　　　リバイバルキャピタルは創立20年強の中堅物流会社に対して事業資金の融資を予定
　　　　　　※その際、手形を預かることを計画
返済原資　：①中堅物流会社からの返済資金　②借り換え資金
担保　　　：なし
保証　　　：日本保証の債務保証
最低申込額：5万円~
募集期間　：2020年10月21日~10月27日

※中堅物流会社
・純資産100億円弱、年間売上80億円強
・ROEが約36%（日経ランキング36位相当）、ROAが約13%
・いずれもTOPIX500のうち402社平均の9.4％および3.9％を上回る

スキーム

第1号案件との違い

「オータムキャンペーンファンド2号」と「オータムキャンペーンファンド1号」は基本の内容は同じですが、大きな違いもあります。
1号案件の募集内容は【参考】として掲載した内容をご確認を頂きたいと思いますが、大きな違いは以下の点です。

■直接的な貸付先
1号：SAMURAI CAPITAL MANAGEMENT 1号合同会社
2号：リバイバルキャピタル株式会社

■総募集額
1号：1~3次募集の3回にわたって5億円×3回＝15億円の調達が予定
　　（1号は、その第1次募集としての5億円のローンファンド）
2号：5億円のローンファンド（2次、3次に対する募集記載はない）

【参考】オータムキャンペーンファンド1号：募集内容

ファンド内容
ファンド名：オータムキャンペーンファンド1号（1次募集）
利回り　　：7.0%
運用期間　：12ヵ月
返済方法　：12ヵ月後一括返済
募集金額　：5億円（1次分）
資金使途　：中堅物流会社※に対する貸付資金
返済原資　：①中堅物流会社からの返済資金　②借り換え資金
保証　　　：日本保証の債務保証
最低申込額：5万円~

※中堅物流会社
・純資産100億円弱、年間売上80億円強
・ROEが約36%（日経ランキング36位相当）、ROAが約13%
・いずれもTOPIX500のうち402社平均の9.4％および3.9％を上回る

スキーム

募集スケジュール
・1次募集：2020年9月4日（金）12時～2020年9月28日（月）　5億円　現在募集中
・2次募集：2020年9月10日（木）12時～2020年9月28日（月）　5億円　
・3次募集：2020年9月17日（木）12時～2020年9月28日（月）　5億円　
合計、15億円

備考：
・募集金額が100%集まった時点で早期終了
・1次募集が満額成立となった場合、
　2次募集の募集期間は1次募集が満額成立となった日の翌営業日の12時～2020年9月28日（月）
・2次募集が満額成立となった場合、
　3次募集の募集期間は2次募集が満額成立となった日の翌営業日の12時～2020年9月28日（月）

私が投資を考える理由

SAMURAI FUNDでは、12号まで募集が行われている「日本保証 保証付きファンド」が人気です。

これと今回のキャンペーンを比較すると、

となり、リスク面では「日本保証 保証付きファンド 」が上ですが、その分、利回りは

と、リスクが高くなる分、オータムキャンペーンファンドが有利となっています。
リスクとリターンのバランスを考えると投資妙味アリと考えます。

また、過去の「サマーキャンペーンファンド2号」も申込平均額から投資意欲が高かった＝魅力が高いと判断した人が多かったと考えました。

以上が私がオータムキャンペーンファンド2号への申込を考える理由です。

その他、
❶2号が再びキャンセルになることがないように、万全の配慮がされているだろうと考えること
❷口座に待機したままの資金を運用したい
という理由もあります。

chami

SAMURAI FUNDについて

SAMURAI FUNDの特徴・魅力については以下の記事にまとめているので、ご確認を

【SAMURAI FUND】のソーシャルレンディングは、日本保証による保証付き案件が魅力 の特徴・メリットを解説

最後に

今回は、SAMURAI FUNDの「オータムキャンペーンファンド」について紹介しました。

不動産担保＆日本保証付きの「日本保証 保証付きファンド」は、人気が高くて、事前に投資家登録を行っていないと、募集に申し込むことすら難しい状況です。

SAMURAI FUNDで好条件ファンドの募集に申し込みをするには、ファンドへの申込より前に以下の4つを完了させておく必要があります。

つまり、好条件ファンドの募集に申し込むには、一定の時間が必要になります。
好条件のファンドの募集が出てきてから、準備を始めても間に合わないと思われますので、ご興味のある方は、あらかじめ投資家登録を済ませておかれることをお勧めします。

待つだけ投資！クラウドファンディング・ソーシャルレンディング

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投資の特徴を学ぶ
クラウドファンディング とは（種類、市場規模、拡大の理由、メリット、リスクなど）
クラウドファンディング比較一覧（特徴、利回り、運用期間）
ソシャレンで利回り6%で増やす資産形成（利回り計算シミュレーション）
デフォルト歴なし！クラウドバンクのソシャレン投資
ソシャレンの早期償還：メリットとリスク
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未来のお金とクラファンの理解を深めるために最適な良書（書評）
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伊藤 慎佐仁 著「インパクト投資」

私がクラウドファンディング投資をするにあって重視している点

安心した案件を探す方法として私は以下のような案件を重視して投資を行っています。

安心度の高い案件を見つける私の重視ポイント3つ

❶日本保証の保証付き案件
❷一部上場会社、又はそのグループ会社が運営する案件
❸クラファンサービス開始から間もない案件、新しい取り組みの案件

❸については安全性という観点から矛盾があるように思えます。しかし、企業にとってはその後の顧客獲得のために絶対に成功させたい案件であるはずです。特別優遇のプレミアがついているケースが大半で、その分利回りが上がります。

以下、一覧を見る際のご参考に。

邪道だけど、リスクなし！手堅くリターンを得る

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申込に必要になる身分証明書などの書類は各社同じなので、一気に登録するのが最も「時短」になります。

クラウドファンディング サービス一覧：特徴・利回り・投資期間

クラウドファンディング会社一覧
社名	特徴	利回り目安 運用期間目安
融資型（ソーシャルレンディング）
オススメ！ Crowd Bank （クラウドバンク）	・融資型クラファン最大手 累計募集金額2480億円超 ・過去にデフォルトなし ・安定的な募集があり、申込しやすい ・証券会社（第一種金融証券取引業）が運営する安心感 ・1円からの投資が可能 口座開設・投資で楽天ポイント	5.0~7.0% 2～36ヵ月
Funds(ファンズ)	・貸付型ファンドであることに特徴 ・上場会社、監査法人が監査をしている会社に投資が可能 ・VCなどから出資・投資を受ける成長期待のスタートアップ企業にも投資可能 　利回りは低いが、投資先に安心感 ・優待付き案件もあり ・1円から投資可能 【10/31まで】はじめての購入で	1.5~6.0%
Bankers(バンカーズ)	・創業昭和44年3月、第二種金融商品取引業保有の企業 ・SBIソーシャルレンディングから事業を承継 ・前身の泰平物産株式会社 　46年の営業実績がある貸金業の老舗企業 ・資金提供先の企業名やモニタリングの詳細情報も提供 ・1万円から投資可能	2.0～5.0% 6ヵ月~24ヵ月
LENDEX （レンデックス）	・案件の大部分に担保を設定。LTV80%以下 　貸倒れや返済遅延が発生なし ・国内不動産案件に特化 ・東急リバブルと事業提携し、不動産担保の評価額に利用 ・2万円から投資可能 ・1年以内の短期投資が中心	6.0~10.0% 6～12ヵ月前後
クラウドクレジット	・海外案件を扱う案件で最も信頼性が高い ・新興国を対象とする高利回り案件に投資可能 ・公共性の高い案件から、ハイリスクハイリターン案件まで揃う ・1万円から投資可能 ・SBI、三菱UFJ、LINE、伊藤忠などが株主	6.5%～9.3% 13～31ヵ月
AlternaBank(オルタナバンク)	日本保証の保証付きファンドあり ・第一種金融商品取引業者のSAMURAI証券株式会社が運営 ・保証付きや上場企業の連帯保証付き案件が魅力 ・元本償還実績100% ・1万円から投資可能 【1/11まで】初回投資で最大3万円還元	3.75~12.0% 3～24ヵ月
Funvest（ファンベスト）	・2社の金融・不動産のプロが集結してチームを発足 　大和証券＆クレディセゾン グループ ・「信用力の高い借手（上場企業 等）」や「財務が健全」であることを重視した案件に特徴 ・国内外の投資が可能 ・ファンド募集に合わせたキャンペーンを開催 ・10万円から投資可能 Amazonギフト券もらえる	2～3% 5ヵ月~
不動産投資型
COZUCHI(コズチ)	高収案件が多い！ ・需要の高い都内の不動産中心 　再開発物件、売却決定済み物件が多い ・物件仕入力を活かし年利10%超の高利回り案件を提供 ・キャピタルゲインとインカムゲインで高収益 ・投資対象も他のクラファンと比較し多種 ・中途解約可能 ・運営会社は1999年創業の不動産会社 LAETOLI ・1万円、最短3ヶ月から投資可能	~20% 2ヵ月~2年
CREAL（クレアル）	東証グロース上場会社が運営 ・不動産投資型では運用資産残高No.1 ・運営元は東証グロース上場企業 クリアル ・大規模～小規模案件まで揃う。社会貢献度の高い案件も ・優先劣後方式で一定割合の下落はCREALが負担 　不動産価格の低下率が10%までであれば、CREALが損失負担 ・賃料収入をもとに配当 ・1万円から投資可能	4.0〜5.5% 6～24ヵ月
Jointoα(ジョイントアルファ)	東証一部上場会社が運営 ・穴吹興産が運営 ・運営期間が12ヵ月程度の案件が多い ・優先劣後方式で3割以下の下落はJointoαが負担 ・10万円から投資可能で、他サービスより投資下限が高い 【12/31迄】新規会員登録でもれなく	3.5~6.0%前後 12ヵ月
Rimple(リンプル)	東証プライム上場会社が運営 ・マンション投資会社プロパティエージェントが運営 ・自社社企画・開発したマンション 　「クレイシア」シリーズ案件が中心 ・ポイント投資が可能 　（永久不滅ポイント、ハピタス、モッピー） ・優先劣後方式で3割以下の下落はRimpleが負担 ・1万円から投資可能	5.0%前後 6ヵ月
大家.com	日本保証の保証付きファンドあり ・「手軽にはじめられる大家さん」「家賃収入」をコンセプトとした収益不動産を提供 ・家賃収入がベースとなるため、単なる不動産物件案件より安心 ・将来の本格「大家」を目指した情報収集が可能 ・東証sスタンダード上場のJトラストが親会社 ・1万円から投資可能	4.0~7.0.0% 7～12ヵ月
ちょこっと不動産	・株式会社良栄が運営 ・用地取得から市場分析、企画、設計、施工、アフターサービスに至るまで自社一貫体制 ・レジデンス、オフィスビル、テナントビル、店舗などの案件 ・1万円から投資可能	3.9%前後 6～12ヵ月
ASSECLI(アセクリ)	・8％という高い想定利回り設定！ ・都心一等地、駅前周辺再開物件など、物件立地にこだわり ・優先劣後方式30%で投資家の元本安全性を最大化 ・1万円から投資可能	4.0~8.0%
victory fund（ビクトリーファンド）	・東京エリアの不動産事業に特化するカチデベロップメントが運営 ・地価が非常に安定している東京で一棟収益不動産の小口投資案件を提案・運用 ・不動産のバリューアップ及び売却までを一気通貫で実施 ・1万円から投資可能	~10.5%
株式投資型
FUNDINNO(ファンディーノ)	・IPOやバイアウトを目指す企業への投資が可能 ・投資が成功すればリターンは10数倍以上 ・エンジェル投資税制の適用案件が多い ・10万円前後から投資可能	–
Unicorn（ユニコーン）	・成長著しい分野の企業へ投資が可能 ・エンジェル税制認定業者 ・IPOに至ればリターンは極めて大きくなる ・AI✕IT、Bio Tech、Ed Techなどのベンチャー投資案件 ・5万円から投資可能	–
イークラウド	・IPOやM&Aに至ればリターンは極めて大きくなる ・大和証券グループとの連携	–