物流不動産型クラウドファンディング CRE Funding のファンドの特徴・メリット・デメリット。東証一部上場企業運営の安定感・信頼感が強み

CRE Funding（CREファンディング）は、日本初の物流不動産特化型の専門に扱う不動産クラウドファンディング。
CRE Funding自体はFUEL株式会社が運営を行っていますが、東証一部上場企業である株式会社シーアールイー（証券コード：3458）が、直接、案件を組成する点で非常に安心感のある融資型クラウドファンディングです。

これまで、機関投資家等の”プロ投資家”に限定されていた不動産ファンドへの投資機会が一般投資家にも開かれました。

今回は、CRE Fundingの特徴・メリット・デメリットを紹介します。

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CRE Funding の特徴・メリット

Funding（CREファンディング）は、物流不動産・インフラを専門に扱う不動産クラウドファンディング。
CRE Funding自体はFUEL株式会社が運営を行っていますが、東証一部上場企業である株式会社シーアールイーが、直接、案件を組成を行っています。「マーケティング」と「ファンドの組成」を2社が得意分野を事業分担して行うことで機能的な運営が行われています。

CRE Fundingの主な特徴・メリット

プロの投資家が投資する不動産ファンドに小口投資が可能

物流不動産とは、全国各地に様々な貨物や物資をスピーディーに届けるための倉庫で、湾岸地域の大型倉庫、配送機能を有する郊外の小型倉庫で構成されるのが一般的です。

このような不動産ファンドは、従来は、金融機関やプロ投資家のみが投資できる金融商品でした。当然のことながらプロの投資のお眼鏡にもかなうような、魅力ある商品であり、かつ、厳格な資金管理体制のもと組成された安全度の高い商品です。

しかし、CRE Fundingにより、小口投資家にも投資のチャンスが拡大。1万円から投資ができます。

東証1部上場CREが案件を組成する安心感

株式会社シーアールイー（CRE）は「物流不動産」を専門に取り扱う不動産会社で、東証1部の上場企業（証券コード：3458）です。新型コロナウイルスの一件で、不動産市場は停滞する中でも、ネット通販などをはじめとして物流の重要性が再認識されたこともあってでしょうか、現時点で、株価は右肩上がりで、コロナ前の株価を超えて、2020年6月に最高値をつけています。

CREはこの物流不動産の取り扱いを専業としているため、他の不動産会社とは異なる強みを持った会社であり、CRE自らファンドの案件組成を担当しているの点は、投資をするうえで非常に安定感があります。

なお、CRE Fundingへの投資を検討する場合は、CREグループの総合力を活かした物流特化型リート「CREロジスティクスファンド投資法人」（証券コード：3487）の株価や決算の方が参考になると思います。

特に決算資料（PDF）は資産の状況、業績予想、今後の投資戦略、市場規模などを見るうえで非常に参考になりますよ。

マスターリースと保証を設定

不動産型クラウドファンディング（ソーシャルレンディング）に投資をする上で非常に重要となるのが「担保」や「保証」です。

CRE Fundingの案件では、投資家の資産を守るために「マスターリース」と「保証」が設定されています。

マスターリースとは不動産の所有者から①建物を一括して賃借し、その賃借人が②また別の賃借人にさらに賃貸（転貸）することを前提とした賃貸借契約の形式のことです。

CREは自らが建設に関わった物流不動産をマスターリースとして借り受け、倉庫を必要とする事業にサブリースとして転貸します。このマスターリース契約においてあらかじめ定められた期間の月額家賃を入居率に関係なくCREが払うことが義務づけられているため、この賃料から出資者に分配金が支払えることになります。

また、案件にはCREの連帯保証もつきます。結果、CREが倒産でもしない限り、極めて無リスクに近い案件となっています。

ちなみに、CREグループの実績は以下の様になっています。グループの投資実績は十分です。

過去の募集案件の人気状況

これまで6回募集が行われていますが、即完売の人気ぶりです。
東証1部企業がしっかりとしたノウハウの元、組成したファンドということもあり、安心感・信頼感があることが理由でしょう。

銀行預金・銀行定期ではお金は増えない時代の安心した投資先として、支持されているということかと思います。即完売必須の案件ですので、募集案件情報を得るためにも口座開設を済ましておかれることをお勧めします。

CRE Fundingのデメリット

CRE Fundingのデメリットについても見ておきましょう。

デメリットはメリットと表裏一体。つまり、CRE Fundingの案件の特徴は、他社の案件に比べて低リターンだけれど低リスクということです。
デフォルトのリスクが少ないため、リターンは当然のことながら低くなります。
また、投資なので、絶対にノーリスクとは言えません。これは、どんな投資でもあてはあることです。

CRE Fundingの口座開設方法

魅力的な募集が発表されても投資家登録がないと募集に参加することができません。会員登録は簡単です。情報収集も兼ねて登録を済ませておきましょう。

会員登録

会員登録（口座開設）は3ステップで簡単です。会員登録には以下が必要になります。事前に用意をしておくとスムーズに登録できます。スマホのカメラで撮影したファイルをUploadでもOKです。

会員登録後は簡易書留ハガキを受けとろう

登録を済ませると、後日、転送不可の簡易書留ハガキ（転勤先などへの転送は不可）が届きます。自宅で受け取りましょう。ハガキを受け取ったうえの、本人確認コードの入力などは不要です。

最後に

今回は、CRE Fundingの特徴について紹介しました。

リスクを少しでも抑えたい、しかし、銀行の普通預金金利、定期金利には我慢ならない！という方にはおススメの投資先といえると思います。

クラウドファンディングという言葉自体は、特に新型コロナウイルスにより、認知度はアップしましたが、まだまだ、新しめの投資で不安もあると思います。まずは、リターンが低い本件のような案件からトライしてみてはいかがでしょうか。

待つだけ投資！クラウドファンディング・ソーシャルレンディング

資産形成・老後資金確保のために投資の必要性は十分感じているけれど、リスクの高い投資は避けたいし、毎日、チャートチェックして投資タイミングを計るのは時間的にも難しい。
そんな方向きの一つの投資方法として、注目を集めるのが貸付型（融資型）のクラウドファンディング「ソーシャルレンディング（ソシャレン）」です。

投資の特徴を学ぶ
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未来のお金とクラファンの理解を深めるために最適な良書（書評）
家入一真 著「なめらかなお金がめぐる社会。」
伊藤 慎佐仁 著「インパクト投資」

私がクラウドファンディング投資をするにあって重視している点

安心した案件を探す方法として私は以下のような案件を重視して投資を行っています。

安心度の高い案件を見つける私の重視ポイント3つ

❶日本保証の保証付き案件
❷一部上場会社、又はそのグループ会社が運営する案件
❸クラファンサービス開始から間もない案件、新しい取り組みの案件

❸については安全性という観点から矛盾があるように思えます。しかし、企業にとってはその後の顧客獲得のために絶対に成功させたい案件であるはずです。特別優遇のプレミアがついているケースが大半で、その分利回りが上がります。

以下、一覧を見る際のご参考に。

邪道だけど、リスクなし！手堅くリターンを得る

以下で紹介するサービス一覧の中には、投資家登録をするだけでAmazonギフト券がもらえる案件（一覧表示内ピンク枠のある案件）が複数あります。
情報収集も兼ね、すべての案件に申し込むと、Amazonギフト券が数千円分もらえます。
申込に必要になる身分証明書などの書類は各社同じなので、一気に登録するのが最も「時短」になります。

クラウドファンディング サービス一覧：特徴・利回り・投資期間

クラウドファンディング会社一覧
社名	特徴	利回り目安 運用期間目安
融資型（ソーシャルレンディング）
オススメ！ Crowd Bank （クラウドバンク）	・融資型クラファン最大手 累計募集金額2480億円超 ・過去にデフォルトなし ・安定的な募集があり、申込しやすい ・証券会社（第一種金融証券取引業）が運営する安心感 ・1円からの投資が可能 口座開設・投資で楽天ポイント	5.0~7.0% 2～36ヵ月
Funds(ファンズ)	・貸付型ファンドであることに特徴 ・上場会社、監査法人が監査をしている会社に投資が可能 ・VCなどから出資・投資を受ける成長期待のスタートアップ企業にも投資可能 　利回りは低いが、投資先に安心感 ・優待付き案件もあり ・1円から投資可能 【10/31まで】はじめての購入で	1.5~6.0%
Bankers(バンカーズ)	・創業昭和44年3月、第二種金融商品取引業保有の企業 ・SBIソーシャルレンディングから事業を承継 ・前身の泰平物産株式会社 　46年の営業実績がある貸金業の老舗企業 ・資金提供先の企業名やモニタリングの詳細情報も提供 ・1万円から投資可能	2.0～5.0% 6ヵ月~24ヵ月
LENDEX （レンデックス）	・案件の大部分に担保を設定。LTV80%以下 　貸倒れや返済遅延が発生なし ・国内不動産案件に特化 ・東急リバブルと事業提携し、不動産担保の評価額に利用 ・2万円から投資可能 ・1年以内の短期投資が中心	6.0~10.0% 6～12ヵ月前後
クラウドクレジット	・海外案件を扱う案件で最も信頼性が高い ・新興国を対象とする高利回り案件に投資可能 ・公共性の高い案件から、ハイリスクハイリターン案件まで揃う ・1万円から投資可能 ・SBI、三菱UFJ、LINE、伊藤忠などが株主	6.5%～9.3% 13～31ヵ月
AlternaBank(オルタナバンク)	日本保証の保証付きファンドあり ・第一種金融商品取引業者のSAMURAI証券株式会社が運営 ・保証付きや上場企業の連帯保証付き案件が魅力 ・元本償還実績100% ・1万円から投資可能 【1/11まで】初回投資で最大3万円還元	3.75~12.0% 3～24ヵ月
Funvest（ファンベスト）	・2社の金融・不動産のプロが集結してチームを発足 　大和証券＆クレディセゾン グループ ・「信用力の高い借手（上場企業 等）」や「財務が健全」であることを重視した案件に特徴 ・国内外の投資が可能 ・ファンド募集に合わせたキャンペーンを開催 ・10万円から投資可能 Amazonギフト券もらえる	2～3% 5ヵ月~
不動産投資型
COZUCHI(コズチ)	高収案件が多い！ ・需要の高い都内の不動産中心 　再開発物件、売却決定済み物件が多い ・物件仕入力を活かし年利10%超の高利回り案件を提供 ・キャピタルゲインとインカムゲインで高収益 ・投資対象も他のクラファンと比較し多種 ・中途解約可能 ・運営会社は1999年創業の不動産会社 LAETOLI ・1万円、最短3ヶ月から投資可能	~20% 2ヵ月~2年
CREAL（クレアル）	東証グロース上場会社が運営 ・不動産投資型では運用資産残高No.1 ・運営元は東証グロース上場企業 クリアル ・大規模～小規模案件まで揃う。社会貢献度の高い案件も ・優先劣後方式で一定割合の下落はCREALが負担 　不動産価格の低下率が10%までであれば、CREALが損失負担 ・賃料収入をもとに配当 ・1万円から投資可能	4.0〜5.5% 6～24ヵ月
Jointoα(ジョイントアルファ)	東証一部上場会社が運営 ・穴吹興産が運営 ・運営期間が12ヵ月程度の案件が多い ・優先劣後方式で3割以下の下落はJointoαが負担 ・10万円から投資可能で、他サービスより投資下限が高い 【12/31迄】新規会員登録でもれなく	3.5~6.0%前後 12ヵ月
Rimple(リンプル)	東証プライム上場会社が運営 ・マンション投資会社プロパティエージェントが運営 ・自社社企画・開発したマンション 　「クレイシア」シリーズ案件が中心 ・ポイント投資が可能 　（永久不滅ポイント、ハピタス、モッピー） ・優先劣後方式で3割以下の下落はRimpleが負担 ・1万円から投資可能	5.0%前後 6ヵ月
大家.com	日本保証の保証付きファンドあり ・「手軽にはじめられる大家さん」「家賃収入」をコンセプトとした収益不動産を提供 ・家賃収入がベースとなるため、単なる不動産物件案件より安心 ・将来の本格「大家」を目指した情報収集が可能 ・東証sスタンダード上場のJトラストが親会社 ・1万円から投資可能	4.0~7.0.0% 7～12ヵ月
ちょこっと不動産	・株式会社良栄が運営 ・用地取得から市場分析、企画、設計、施工、アフターサービスに至るまで自社一貫体制 ・レジデンス、オフィスビル、テナントビル、店舗などの案件 ・1万円から投資可能	3.9%前後 6～12ヵ月
ASSECLI(アセクリ)	・8％という高い想定利回り設定！ ・都心一等地、駅前周辺再開物件など、物件立地にこだわり ・優先劣後方式30%で投資家の元本安全性を最大化 ・1万円から投資可能	4.0~8.0%
victory fund（ビクトリーファンド）	・東京エリアの不動産事業に特化するカチデベロップメントが運営 ・地価が非常に安定している東京で一棟収益不動産の小口投資案件を提案・運用 ・不動産のバリューアップ及び売却までを一気通貫で実施 ・1万円から投資可能	~10.5%
株式投資型
FUNDINNO(ファンディーノ)	・IPOやバイアウトを目指す企業への投資が可能 ・投資が成功すればリターンは10数倍以上 ・エンジェル投資税制の適用案件が多い ・10万円前後から投資可能	–
Unicorn（ユニコーン）	・成長著しい分野の企業へ投資が可能 ・エンジェル税制認定業者 ・IPOに至ればリターンは極めて大きくなる ・AI✕IT、Bio Tech、Ed Techなどのベンチャー投資案件 ・5万円から投資可能	–
イークラウド	・IPOやM&Aに至ればリターンは極めて大きくなる ・大和証券グループとの連携	–