クラウドバンクの太陽光発電ファンド案件に2回目の投資を実施

昨日の記事で、私Chami(@poststand)が人生初にそー洒落るレンディング投資を実施したクラウドバンクの太陽光発電ファンドの一部が早くも早期償還されたことをお伝えしました。

当初投資額10万円に対し、償還額は18,421円。また、税引き後の分配金額もあるため、2万円弱がクラウドバンクの口座に預け入れたまま、運用されずに遊んでいる状態になりました。

私は、今後、決めてしまえばあとは待つだけ、ミドルリスク・ミドルリターン投資のソーシャルレンディング(ソシャレン)の投資額(融資額)を徐々に増やしていきたいという考えを持っています。

そこで、12月2日(月)まで開催の「応募総額700億円突破キャンペーン」を利用して、平時より少しは有利な状況絵投資ができる機会を利用して投資を実施することにしました。

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10月末で終了の可能性大!

投資案件は口座開設をしないとみられない

クラウドバンクのソシャレン案件は常時複数本が走っています。
公開情報を確認して投資案件を決めるわけですが、投資案件の詳細情報は口座開設者のみに公開されます。

つまり、ソーシャルレンディング投資を考えているなら、まずは、口座を開設し、どのような案件が走っているか確認することが必須になります。1件当たりの募集期間はさほど長くありませんので、なおさらです。まずは、口座を開設しましょう。

事前に口座を開設しておけば、投資申請した投資金額の合計額に応じてキャッシュバックされる「応募総額●00億円突破キャンペーン」を効果的に活用できます。(口座開設、本人確認までに一手の期間が必要。キャンペーンが始まってから口座開設しても、間に合わない可能性が高い

なお、かなり累計投資額の増加ペースが速いため、2か月ほどすると次のキャンペーン開催のチャンスが回ってくる可能性も高いです。
それまで、どんな案件があるのか、どんな案件が多いのかなどを眺めてくといいです。

クラウドバンクキャンペーン

どんな案件に投資したか(2019年11月末、2回目)

それでは私がどのような考えで投資案件を決定したか、解説します。

投資額は10万円

今回の投資額は10万円。その理由は以下の2点。

投資額を10万円とした理由

①上記キャンペーンでキャッシュバック対象金額の最低ラインが10万円
②もともとソシャレン投資は1案件10万円程度で分散投資を前提としている

ちょうど10万円のできるよう、不足額を指定口座に入金。その2時間後ぐらいには、口座に入金が反映されたと連絡がありました。

投資案件は前回同様「太陽光発電ファンド」

今回も前回同様、「太陽光投資ファンド」への投資を行いました。
今回の案件の投資の特徴をまとめると以下のようになります。

今回投資の「太陽光発電ファンド」の概要

目標利回り:6.8% ※税引き前
運用期間 :14ヵ月
担保   :■対抗要件あり
      太陽光発電所用地(所有権および地上権)に対する第一順位の抵当権設定、
      合同会社持分に対する質権設定
      ■対抗要件なし
      経産省IDに対する譲渡担保設定
      電力会社との契約上の地位に対する譲渡担保設定
保証    :関係会社連帯保証、個人による連帯保証
調達単価 :32円/kWh(税別)
投資収益 :投資額10万円の場合、分配金 6,314円(税引後)
 
※追記
運用がスタート。償還予定日は2021/02/05(運用期間;14ヵ月後)となりました。

基本的な、投資決定の考え方は、前回の投資時と同じです。

今回は、前回の案件は連帯保証がありませんでしたが、今回の案件は連帯保証がついていたのが大きな決め手です。
ただし、今回の案件の電力買取価格は32円だった点は、前回投資案件に劣っています。

太陽光発電ファンドに関する補足メモ
クラウドバンクは常時複数の案件が募集中となっていますが、太陽光発電案件は最も案件数が多く、安定的に募集されています。ちなみに12月6日現在、最新の募集案件は「太陽光発電ファンド第1400号」となり、以下に案件が豊富かが理解いただけると思います。

疑問:同じ「太陽光発電ファンド」で投資分散できるの?

今回も太陽光発電ファンドということで、投資案件の分散が図れないのでは?と思われた方、前回とはパネルの設置エリアが異なり、また事業母体も異なるため、全く別案件としてとらえることができます。

太陽光パネルの設置場所が前回は九州であったのに対し、今回は東北なので、地震、台風などでの施設破壊も同時発生することはないと考えられます(もしあるとしたら、日本中が大変なことになっています)。

最後に

今回は、私がクラウドバンクでソシャレン投資した案件の決定ポイントをまとめました。
今後は、他の会社の案件にも投資することで、分散化を図っていきたいと思います。

ソーシャルレンディングなら1万円から投資ができます。まずは、毛嫌いせずに、勉強を兼ねて少額から投資をしてみてはいかがでしょうか。

なお、各社キャンペーンを実施していますので、皆さんもご活用を!

私がクラウドファンディング投資をするにあって重視している点

安心した案件を探す方法として私は以下のような案件を重視して投資を行っています。

安心度の高い案件を見つける私の重視ポイント3つ

❶日本保証の保証付き案件
❷一部上場会社、又はそのグループ会社が運営する案件
❸クラファンサービス開始から間もない案件、新しい取り組みの案件

❸については安全性という観点から矛盾があるように思えます。しかし、企業にとってはその後の顧客獲得のために絶対に成功させたい案件であるはずです。特別優遇のプレミアがついているケースが大半で、その分利回りが上がります。

以下、一覧を見る際のご参考に。

邪道だけど、リスクなし!手堅くリターンを得る

以下で紹介するサービス一覧の中には、投資家登録をするだけでAmazonギフト券がもらえる案件(一覧表示内ピンク枠のある案件)が複数あります。
情報収集も兼ね、すべての案件に申し込むと、Amazonギフト券が数千円分もらえます。
申込に必要になる身分証明書などの書類は各社同じなので、一気に登録するのが最も「時短」になります。

クラウドファンディング サービス一覧:特徴・利回り・投資期間

 クラウドファンディング会社一覧
社名特徴利回り目安
運用期間目安
融資型(ソーシャルレンディング)
オススメ!
Crowd Bank
(クラウドバンク)

クラウドバンク
・融資型クラファン最大手 累計募集金額2480億円超
過去にデフォルトなし
・安定的な募集があり、申込しやすい
・証券会社(第一種金融証券取引業)が運営する安心感
・1円からの投資が可能

口座開設・投資で楽天ポイント

5.0~7.0%
2~36ヵ月
Funds(ファンズ)
Funds
貸付型ファンドであることに特徴
上場会社、監査法人が監査をしている会社に投資が可能
・VCなどから出資・投資を受ける成長期待のスタートアップ企業にも投資可能
 利回りは低いが、投資先に安心感
優待付き案件もあり
・1円から投資可能

【10/31まで】はじめての購入で

1.5~6.0%
Bankers(バンカーズ)
バンカーズ
・創業昭和44年3月、第二種金融商品取引業保有の企業
SBIソーシャルレンディングから事業を承継
・前身の泰平物産株式会社
 46年の営業実績がある貸金業の老舗企業
・資金提供先の企業名やモニタリングの詳細情報も提供
・1万円から投資可能
2.0~5.0%
6ヵ月~24ヵ月
LENDEX
(レンデックス)

案件の大部分に担保を設定。LTV80%以下
 貸倒れや返済遅延が発生なし
・国内不動産案件に特化
・東急リバブルと事業提携し、不動産担保の評価額に利用
・2万円から投資可能
・1年以内の短期投資が中心

6.0~10.0%
6~12ヵ月前後
クラウドクレジット
海外案件を扱う案件で最も信頼性が高い
・新興国を対象とする高利回り案件に投資可能
・公共性の高い案件から、ハイリスクハイリターン案件まで揃う
・1万円から投資可能
・SBI、三菱UFJ、LINE、伊藤忠などが株主

6.5%~9.3%
13~31ヵ月
AlternaBank(オルタナバンク)
SAMURAI FUND
日本保証の保証付きファンドあり
第一種金融商品取引業者のSAMURAI証券株式会社が運営
保証付きや上場企業の連帯保証付き案件が魅力
・元本償還実績100%
・1万円から投資可能

【1/11まで】初回投資で最大3万円還元
3.75~12.0%
3~24ヵ月
Funvest(ファンベスト)Funvest

2社の金融・不動産のプロが集結してチームを発足
 大和証券&クレディセゾン グループ

・「信用力の高い借手(上場企業 等)」や「財務が健全」であることを重視した案件に特徴
・国内外の投資が可能
ファンド募集に合わせたキャンペーンを開催
・10万円から投資可能

Amazonギフト券もらえる
2~3%
5ヵ月~
不動産投資型
COZUCHI(コズチ)
WARASHIBE
高収案件が多い!
需要の高い都内の不動産中心
 再開発物件、売却決定済み物件が多い

・物件仕入力を活かし年利10%超の高利回り案件を提供
・キャピタルゲインとインカムゲインで高収益
・投資対象も他のクラファンと比較し多種
中途解約可能
・運営会社は1999年創業の不動産会社 LAETOLI
・1万円、最短3ヶ月から投資可能

~20%
2ヵ月~2年
CREAL(クレアル)
CREAL
東証グロース上場会社が運営
不動産投資型では運用資産残高No.1
・運営元は東証グロース上場企業 クリアル
・大規模~小規模案件まで揃う。社会貢献度の高い案件も
・優先劣後方式で一定割合の下落はCREALが負担
 不動産価格の低下率が10%までであれば、CREALが損失負担
・賃料収入をもとに配当
・1万円から投資可能
4.0〜5.5%
6~24ヵ月
Jointoα(ジョイントアルファ)
Jointoα(ジョイントアルファ)
東証一部上場会社が運営
穴吹興産が運営
・運営期間が12ヵ月程度の案件が多い
・優先劣後方式で3割以下の下落はJointoαが負担
・10万円から投資可能で、他サービスより投資下限が高い

【12/31迄】新規会員登録でもれなく
Jointoα(ジョイントアルファ)
3.5~6.0%前後
12ヵ月
Rimple(リンプル)
Rimple(リンプル)
東証プライム上場会社が運営
・マンション投資会社プロパティエージェントが運営
・自社社企画・開発したマンション
 「クレイシア」シリーズ案件が中心
ポイント投資が可能
 (永久不滅ポイントハピタスモッピー
・優先劣後方式で3割以下の下落はRimpleが負担
・1万円から投資可能
5.0%前後
6ヵ月
大家.com
大家.com
日本保証の保証付きファンドあり
・「手軽にはじめられる大家さん」「家賃収入」をコンセプトとした収益不動産を提供
・家賃収入がベースとなるため、単なる不動産物件案件より安心
・将来の本格「大家」を目指した情報収集が可能
東証sスタンダード上場のJトラストが親会社
・1万円から投資可能

4.0~7.0.0%
7~12ヵ月
ちょこっと不動産
ちょこっと不動産

・株式会社良栄が運営
・用地取得から市場分析、企画、設計、施工、アフターサービスに至るまで自社一貫体制
・レジデンス、オフィスビル、テナントビル、店舗などの案件
・1万円から投資可能
3.9%前後
6~12ヵ月
ASSECLI(アセクリ)
アセクリ

8%という高い想定利回り設定!
・都心一等地、駅前周辺再開物件など、物件立地にこだわり
・優先劣後方式30%で投資家の元本安全性を最大化
・1万円から投資可能
4.0~8.0%
victory fund(ビクトリーファンド)
victory fund
東京エリアの不動産事業に特化するカチデベロップメントが運営
・地価が非常に安定している東京で一棟収益不動産の小口投資案件を提案・運用
・不動産のバリューアップ及び売却までを一気通貫で実施
・1万円から投資可能

~10.5%
株式投資型
FUNDINNO(ファンディーノ)
FUNDINNO(ファンディーノ)

IPOやバイアウトを目指す企業への投資が可能
・投資が成功すればリターンは10数倍以上
・エンジェル投資税制の適用案件が多い
・10万円前後から投資可能

Unicorn(ユニコーン)
ユニコーン
成長著しい分野の企業へ投資が可能
エンジェル税制認定業者
・IPOに至ればリターンは極めて大きくなる
・AI✕IT、Bio Tech、Ed Techなどのベンチャー投資案件
・5万円から投資可能

イークラウド
イークラウド
IPOやM&Aに至ればリターンは極めて大きくなる
・大和証券グループとの連携

待つだけ投資!クラウドファンディング・ソーシャルレンディング
クラウドファンディング・ソーシャルレンディングを始めよう

資産形成・老後資金確保のために投資の必要性は十分感じているけれど、リスクの高い投資は避けたいし、毎日、チャートチェックして投資タイミングを計るのは時間的にも難しい。
そんな方向きの一つの投資方法として、注目を集めるのが貸付型(融資型)のクラウドファンディング「ソーシャルレンディング(ソシャレン)」です。

投資の特徴を学ぶ
クラウドファンディング とは(種類、市場規模、拡大の理由、メリット、リスクなど)
クラウドファンディング比較一覧(特徴、利回り、運用期間)
ソシャレンで利回り6%で増やす資産形成(利回り計算シミュレーション)
デフォルト歴なし!クラウドバンクのソシャレン投資
ソシャレンの早期償還:メリットとリスク
クラファンの税金と確定申告

未来のお金とクラファンの理解を深めるために最適な良書(書評)
家入一真 著「なめらかなお金がめぐる社会。」
伊藤 慎佐仁 著「インパクト投資」

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ブログ管理人:Chami(チャミ)
chami(チャミ)好奇心旺盛に楽しく生きるをモットーとする、長期投資家
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【趣味】  読書ジムサウナ旅行
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