つみたてNISA 開始から3年半、コツコツ積立投資の成果は最大70万円の含み益！この結果から学ぶべきこと

日経電子版に「つみたてNISA」に関する興味深い記事がありました。
2018年1月にスタートしたつみたてNISAを開始から3年半コツコツ続けていたら、その運用成果がどうなったかの調査データです。

3年半の間、2020年3月にコロナショックという大暴落を経て現在に至っていますが、なんと、最大70万円の含み益！

今回は、このつみたてNISAの運用結果分析と、この分析からわかること・学べること・今後懸念すべきこと（私の考え）をまとめて紹介します。

1 3年半で含み益、最大70万円に
- 1.1 含み益ランキング
- 1.2 積立額と含み益の推移
2 この結果から学べること
- 2.1 安易な売却はNG
- 2.2 暴落時に安易に売却しないための処方箋
3 今後注意すべきこと
- 3.1 米国株は既に割高水準
- 3.2 これから何に投資すべきか？私の考え
4 最後に

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3年半で含み益、最大70万円に

つみたてNISA、開始から3ヵ月半で含み益70万円

調査は以下の前提で調べられています。

つみたてNISA 3年半積立の分析の前提

・積立期間は18年1月から21年6月までの42カ月
・分析銘柄は、18年1月末時点でのつみたてNISAに採用されていた140ファンド
・毎月3万3333円分を買付（年間非課税枠40万円を最大限活用）⇒ 合計積立額約140万円
・毎月月末の基準価格でコツコツ買い続けたと想定

含み益ランキング

「つみたてNISA」開始から3年半、含み益ランキング

含み益のランキングは、上図の通り。
この3年半、コロナショックで一時世界は騒然としましたが、コロナショック後は特に米国株式クラスが素晴らしい上昇を見せたので、上位ランキングしたのは、米国株式に投資するファンドや、米国株式を含む先進国ファンドとなっています。

驚くべきことに、分析対象となった対象ファンド140本中なんと139ファンドが含み益。

積立額と含み益の推移

「つみたてNISA」開始から3年半、含み益ランキングNo1

最も含み益が多くなった「楽天・全米株式インデックス・ファンド＜愛称:楽天・バンガード・ファンド（全米株式）＞」で、含み益が約70万円。
3年半の積立と評価額の推移を見ると、2020年3月コロナショック時に一瞬マイナスになりましたが、あっというまにプラ転し、2021年6月末時点ではその損益が、210.6/140.0＝＋150.43%となっています。

つみたてNISAは非課税ですから、約70万円はまるまる非課税です。

ちなみに、私がつみたてNISAで積立てている銘柄は10位にはランクしていませんでした。残念。
私の現在のつみたてNISA、iDeCo他の積立銘柄はこちらの記事に記載しています。