【トルコリラ円スワップ投資】強制ロスカットを回避し、毎月1~10万円のスワップ(不労所得)を獲得するための必要資金シミュレーション
▼シェア&フォローする▼

先日「【トルコリラ円 】史上最安値からの急回復で「スワップ+上昇値幅」を狙う!高金利通貨 投資戦略 2021年」で、トルコリラのスワップポイントの高いFX口座で運用すると、1万通貨の買いポジションを保有した場合、直近約3ヵ月の実績で1日平均30.7円のスワップが得られることを解説しました。

今回は、スワップ金利で不労所得化計画の一環として、強制ロスカットを回避しながら、スワップで月1~10万円(年間12~120万円)の不労所得を獲得するために必要な必要資金についてシミュレーションしてみます。

また、高金利スワップ投資で絶対きをつけるべき点(高金利通貨投資の罠)についても解説します。

1000円の本を毎日読めば、1ヵ月で3万円分の自己投資が実現する"神サービス"

はじめてなら、2ヵ月299円での利用も可能🥳  解約方法を事前に確認

トルコリラ円長期スワップ投資のための基礎情報

少し前回を含めて、トルコリラのスワップポイントの高いFX口座で運用をするために必要な前提を確認してみましょう。

トルコリラ円スワップ投資に用いるのは「LINE FX」

ここでトルコリラ円スワップ投資に利用するFX口座は「LINE-FX」です。

LINE FXはトルコリラ円スワップランキング(2020年12月度)でスワップ金利がNo.1に輝いたFX口座であり、トルコリラ円のスワップ投資をするのに適しています。

FX口座は使い分けが重要

LINE FX:取引のための基礎情報

LINE-FX

次に、LINE FXででトルコリラ投資行うために、押さえてくべき必要がある点を確認しておきましょう。

項目内容備考
スプレッド原則1.7銭
最小取引単位1000通貨
スワップ日々変動1万通貨買い取引時受取りスワップ
平均30.7円/日 ※
必要証拠金6,000円1万通貨取引時
強制ロスカット発動証拠金維持率100%を下回ったとき

※直近3ヵ月の実績。詳細はこちらの記事を参照

2021年3月1日現在、トルコリラの日々のスワップは上記集計時期よりも上昇してきています。
2021年3月1日現在、LINE証券公式ページにて記載されているスワップは46円/日で、約1.5倍となっています。
chami
chami

強制ロスカットを回避するために必要な資金

スワップ投資において大事なのは、時間を味方に長期間をポジションを持ち続けること。そのためには、強制ロスカットは絶対に避けなければなりません。

現在、トルコリラ円は、史上最安値11.99円から15円まで約3円ほど上昇してきています。

既に、トルコリラの長期下落トレンドは終了し、上昇トレンド入りしていると仮定したうえで、計算を単純にするために、史上最安値を12円として計算すると、3円のドローダウンにも耐えられることが必要です。

つまり、1万通貨当たり、
必要証拠金+3円のドローダウンに耐える資金=6,000 + 30,000円=36,000円
を準備する必要があります。

年利はいくらか

次はトルコリラ円で得られるスワップの年利がいくらになるか計算してみましょう。

スワップ30.7円/日の場合

上述の通り、LINE FXのスワップは1日平均30.7円です。1ヵ月=30日で計算すると、1ヵ月当たり921.0円、1年で11,205.5円のスワップが得られることになります。
これは年利換算すると年利=31.1%/年(=1年のスワップ額/3円のドローダウンに耐える合計資金=11,205.5/36,000)になります。

スワップ46円/日の場合

LINE-FX公式ページに記載のスワップ=46円/日で計算すると、1ヵ月当たり1,380円、1年で16,790円のスワップが得られることになります。
これは年利換算すると年利=46.6%/年(=1年のスワップ額/3円のドローダウンに耐える合計資金=16,790/36,000)になります。

さすが、高金利通貨!
chami
chami

獲得スワップ金利と必要資金

これを元に、1ヵ月に1万円、2万円、3万円、4万円、5万円、10万円のスワップ=不労所得を獲得するために準備する必要資金はいくらになるでしょうか。

シミュレーション結果は以下の通りです。1日当たりのスワップを控えめな数字で見積もっているので、これより良い条件で取引できるのは確実です

獲得スワップ1万円2万円3万円4万円5万円10万円
スワップ=30.7円/日で計算(控えめな数値でのシミュレーション)
必要ポジション10.9万通貨21.7万通貨32.6万通貨43.4万通貨54.3万通貨108.6万通貨
年間獲得スワップ12万円24万円36万円48万円60万円120万円
必要資金¥390,879¥781,759¥1,172,638¥1,563,518¥1,954,397¥3,908,795
40万円の必要資金で年間12万円の不労所得が得られるなら、かなり魅力的な投資ですよね!
chami
chami

トルコリラ円で実現する「スワップ+利幅獲得」シミュレーション

さて、上記でシミュレーションした結果は、長期でトルコリラ円の買いポジションを持った時に得られる獲得スワップのみの話です。
実際には、トルコリラ円の値動きによって得られる「利幅益/利幅損」があります。

そこで、トルコリラ円の価格が動いた場合の利幅シミュレーションをしてみましょう。
以下では現在のトルコリラ円=15円、1万通貨で投資することを前提に、値幅益で変わる投資リターンをシミュレーションを行います。

トルコリラ円価格15円16円17円18円19円20円
スワップ=30.7円/日で計算(控えめな数値でのシミュレーション)
値幅0(基準)+1円+2円+3円+4円+5円
スワップ+値幅益¥11,205.50¥21,205.50¥31,205.50¥41,205.50¥51,205.50¥61,205.50
リターン31.1%58.9%86.7%114.5%142.2%170.0%
必要資金¥36,000(1万通貨で史上最安値のドローダウンを避けるための必要資金)
スワップに利幅益が加われば、ものすごく高リターンな投資となる!
chami
chami

トルコリラ円はいくらまで上昇する?

トルコリラ円がどのぐらいの時間をかけて、いくらまで上昇するか?

これについては全くわかりません。これがわかれば、高金利通貨投資で失敗することはありません。

しかし、トルコリラ円は長期にわたってびっくり😳するほど下落してきました。
以下はトルコリラ円の日足チャートで、黄色の縦線は、2020年につけた史上最安値とその1年前を示しています。この1年間の高値は約19円、最安値は12円ですから、年間下落幅は7円となっています。

仮に同じ値幅分戻ると仮定すれば、1年で19円までの上昇(あと4円の上昇)が期待できることになります。

トルコリラ円日足チャート

トルコリラ円:日足チャート(チャートクリックで拡大)

さらに、以下のチャートはトルコリラ円の月足チャートですが、以下に長期的に下落を続けているかがわかりますよね。

トルコリラ円月足チャート

トルコリラ円:月足チャート(チャートクリックで拡大)

最初の質問「トルコリラ円がどのぐらいの時間をかけて、いくらまで上昇するか?」は全くわかりませんが、少しぐらいの反発は期待できるとみています。

【重要】「高金利通貨は長期的に下落する」ことを忘れてはいけない

さて、上記トルコリラ円月足チャートを見ると、ものすごくトルコリラ円は上昇の余地があるように見えますが、ここに大きな「高金利通貨投資の罠」があります。

高金利国の通貨は長期的に下落しやすいという投資原則があるからです。

高金利通貨が長期的に円高に向かう理由

高金利の国はインフレ率が高いことが多いく、トルコリラもインフレ率が非常に高い通貨です。インフレ率が高いということは、そのお金で買えるものが少なくなるということであり、通貨の価値が下がります。時間と共に購買力が落ちていくのです(購買力平価説)。

そのため、時間と共にトルコリラ円は長期的にジリジリと円高に向かいます。

トルコリラ円と購買力平価の関係

トルコリラ円と購買力平価の関係

そのため、高金利通貨はずっと持っていれば高いスワップがもらえる!と安心するのは危険。行き過ぎで安くなり過ぎた分の修正を取りに行くというというスタンスで、高金利通貨投資に臨むことが大事です。

経済サイクル的には新興国復活はこれから

ただし、下の図にある通り、景気サイクルを考えると新興国が復活してくるのはこれからです。それ故、上記のような慎重なスタンスでトルコリラ円スワップ投資に臨んだとしても、今なら、少しはおいしい思いができると考えています。

金利と景気サイクル
金利と景気サイクル

最後に

今回は、【トルコリラ円スワップ投資】を始めるために大事な「強制ロスカットを回避し、毎月1万円のスワップ(不労所得)を獲得するための必要資金シミュレーション」を行い、スワップと値幅益を両方で非常に魅力的なリターンが得られる可能性があることを示しました。

しかし、一方で高金利通貨は長期的には円高が進む宿命についても解説しました。

これらを加味したうえで、高金利スワップ投資に挑むことが大切です。

私は、ここしばらくは高金利スワップ投資に妙味があると考えるので、トルコリラ円スワップ投資ポジションをLINE FXで増やしていきます。
只今、LINE FXでは最大5000円もらえるキャンペーンも開催中ですので、5000円も獲得したうえでスワップ投資を始めてみてくださいね。

LINE証券

リスク少なく5000円を獲得するために気を付けるべきことは以下の記事にまとめているので合わせてご確認を!