リスクを押さえてソーシャルレンディング 【日本保証による保証付きファンド】ならリスクは軽減
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株式やFXのように値動きに振り回されることなく、預貯金・国債よりも高いリターンが得られることで投資家が増加中の融資型クラウドファンディング。

しかし、SBIソーシャルレンディングの件もあり、今後のクラウドファンディングへの投資をどうしようかとお考えの方もいらっしゃるのではないでしょうか。

リスクを押さえて投資をするという観点から、私は、かねてより、【日本保証による保証付きファンド】案件を重視してきました。

そんな中、CAMPFIRE Ownersから、【日本保証による保証付きファンド】である【Robot House事業支援ファンド(日本保証コラボレーションファンド4号)】が4月12日(月) 19:00 に公開となるようです。

CAMPFIRE Owner の 日本保証コラボレーションファンド

CAMPFIRE Owner では、借入人の連帯保証に日本保証が入る【日本保証による保証付きファンド】 を過去3回実施しており、次回が4回目です。現時点では公開前なので詳しい募集内容はわかりません。

しかし、おおよそ、どのようなファンドかは、過去の例から推測がつきます。

ファンドのスキーム

以下はファンドのスキームの例です。
足立区江北不動産ファンド(日本保証コラボレーションファンド2号)のものですが、4回目もおおよそ同じようなスキームになると思われます。

図の通り、営業者である株式会社CAMPFIREから借入人への貸付に対して、株式会社日本保証が債務保証をしており、借入人のデフォルトによる元本欠損リスクの軽減を図っています

リスクをより分かりやすくすると…

ファンドのリスクをより分かりやすく図式化したものが上図です。

借入人と日本保証がどちらもデフォルトした場合、また、営業者である株式会社CAMPFIREがデフォルトした場合には、元本に欠損が発生する可能性があるわけですが、このような状態に陥る確率は非常に少ないと考えます。

次回の募集案件は、利回りは4.0%。決して高い利回りとは言えませんが、日本保証の保証付きでリスク軽減を図っていることを考えると妥当な利回りと言えるのではないでしょうか。

最後に

今回は、CAMPIRE Onwersのホームページ募集前の【日本保証の保証付きファンド】情報を紹介しました。

SBIクラウドファンディングの件もあり、大手だからと言って一つのクラウドファンディング会社、ソーシャルレンディング会社に絞って、投資をするのは危険です。
複数の業者に分散して投資することが大事です。

なお、CAMPFIRE Ownerの場合、投資家登録の手続きにかかる時間は、簡易書留郵便のお受け取りを含め、5営業日程度で完了となるようです。
投資家登録を済ませておくと、ファンド公開前に余裕をもって事前情報が届きます。

クラウドファンディング サービス一覧

安心した案件を探す方法として私は以下のような案件を重視して投資を行っています。

安心度の高い案件を見つけるChamiの重視ポイント

❶日本保証の保証付き案件 ※日本保証の保証付きファンドあり
❷一部上場会社、あるいはそのグループ会社が運営する案件 ※赤字記載
❷創業間もない会社の案件 ※ New!
※下記、一覧内のマーク

❸については安全性という観点から矛盾があるように思えますが、企業にとってはその後の顧客獲得のために絶対に成功させたい案件であるはずです。特別優遇のプレミアがついていることも多いので「狙い目」と考えています。

以下、一覧を見る際のご参考に。

 クラウドファンディング会社一覧
社名特徴利回り目安
運用期間目安
融資型(ソーシャルレンディング)
オススメ!
Crowd Bank
(クラウドバンク)

クラウドバンク
過去にデフォルトなし累計募集額がまもなく1,000
・安定的な募集があり、申込しやすい
・証券会社(第一種金融証券取引業)が運営する安心感
・1万円から投資可能

5.0~7.0%
2~36ヵ月
オススメ!
クラウドクレジット
海外案件を扱う案件で最も信頼性が高い
・新興国を対象とする高利回り案件に投資可能
・1万円から投資可能
・SBI、三菱UFJ、LINE、伊藤忠などが株主である安心感

【4/30まで】ファンド購入で最大10万㌽

5.5~11.0%
13~31ヵ月
SAMURAI Fund
SAMURAI FUND
日本保証の保証付きファンドあり
JASDAC上場企業の完全子会社が運営
保証付きや上場企業の連帯保証付き案件が魅力
・1万円から投資可能
5.0~9.0%
3~24ヵ月
CAMPFIRE Owners
日本保証の保証付きファンドあり
購入型国内最大級のクラウドファンディングCAMPFIREグループが運営
保証つき ファンド実績あり
・国内・海外も含めた様々な事業案件を予定
 農業、古民家再生、待機児童対策幼稚園 等
・一般的に従来の金融機関・金融サービスでは取扱いが
 難しい資金需要に対し、資金調達機会の提供を目指す
・1万円から投資可能
3.0~7.0%
10ヵ月~
LENDEX
(レンデックス)

案件の大部分に担保を設定。LTV80%以下
・国内不動産案件に特化
・東急リバブルと事業提携し、不動産担保の評価額に利用
・2万円から投資可能
・1年以内の短期投資が中心

6.0~13.0%
6~12ヵ月前後
Pocket Funding
(ポケットファンディング)

Pocket Funding
日本保証の保証付きファンドあり
人口増加率国内トップクラスの沖縄の高利回りファンドに投資が可能
・LTV70%以下の保全背の高いファンドを提供
・沖縄で認知度の高い財全グループが運営
・軍用地投資、ホテル・観光施設案件などにも投資可能
・1万円から投資可能
4.0~9.0%
3~24ヵ月
Bankers(バンカーズ)
バンカーズ
・創業昭和44年3月、第二種金融商品取引業保有の企業
・12月15日から第1号ファンドが募集予定
・1万円から投資可能

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4.0%程度
6ヵ月~24ヵ月
FUELオンライン
FUELオンライン
融資先は上場企業(不動産案件専門)
・12月スタートの新しいソーシャルレンディング
・ただし、2020年2月から運用のCRE Fundingにてソシャレン運営実績あり
・1万円から投資可能

2.5%程度
6ヵ月~24ヵ月
不動産投資型
CRE Funding
CRE Funding
東証一部上場のCREグループが運営
・安定性の高い物流不動産ファンドへの投資
・第二種金融商品取引業者による厳格な案件審査
・1万円から投資可能

3.0%
12ヵ月
CREAL(クレアル)
CREAL
不動産投資型では運用資産残高No.1
・運用資産残高約300億円の不動産アセットマネジメント会社※が運営
 ※ブリッジ・シー・キャピタル
・募集案件が大型で、申込時もクリック合戦とならず申込可能
・優先劣後方式で一定割合の下落はCREALが負担
・1万円から投資可能
3.5~5.0%
6~24ヵ月
Jointoα(ジョイントアルファ)
Jointoα(ジョイントアルファ)
東証一部上場企業の穴吹興産が運営
・運営期間が12ヵ月程度の案件が多い
・優先劣後方式で3割以下の下落はJointoαが負担
・10万円から投資可能で、他サービスより投資下限が高い

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Jointoα(ジョイントアルファ)

3.5~5.0%前後
12ヵ月
Rimple(リンプル)
Rimple(リンプル)
東証一部上場のプロパティエージェントが運営
ポイント投資が可能
 (永久不滅ポイントハピタスモッピー
・都心に特化した高利回りの優良物件を取り扱い
・優先劣後方式で3割以下の下落はRimpleが負担
・1万円から投資可能
5.0%前後
6ヵ月
ぽちぽちFUNDING
ぽちぽちFUNDING

創業50年の老舗が運営
・原則、解約可能
・優先劣後方式で3割以下?の下落は運営会社負担
・案件はこれから、ただし同種サービス実績あり
・1万円から投資可能

?
ASSECLI(アセクリ)
アセクリ

8%という高い想定利回り設定!
・優先劣後方式30%で投資家の元本安全性を最大化
・1万円から投資可能

4.0-8.0%
ファンド貸付型
Funds(ファンズ)
Funds
上場会社、監査法人が監査をしている会社に投資が可能
・VCなどから出資・投資を受ける成長期待のスタートアップ企業にも投資可能
・1円から投資可能

1.5~6.0%
株式投資型
FUNDINNO(ファンディーノ)
FUNDINNO(ファンディーノ)

IPOやバイアウトを目指す企業への投資が可能
・投資が成功すればリターンは10数倍以上
・エンジェル投資税制の適用案件が多い
・10万円前後から投資可能
Unicorn(ユニコーン)
ユニコーン
成長著しい分野の企業へ投資が可能
エンジェル税制認定業者
・IPOに至ればリターンは極めて大きくなる
・IT×金融に強いメディア「ZUU online」の株式会社ZUUが運営に関与
・5万円から投資可能

会員登録で
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イークラウド
イークラウド
IPOやM&Aに至ればリターンは極めて大きくなる
・大和証券グループとの連携

エンジェル投資家応援キャンペーン


CAMPFIRE Angels 
IPOやバイアウトを目指すスタートアップ企業への投資が可能
・エンジェル税制適用したベンチャー投資が可能
・プロの厳正な審査した案件のみ取扱い
・1口10万円程度から投資可能
購入型
CAMPFIRE
CAMPFIRE
購入型国内最大級のクラウドファンディング
・コロナ禍をきっかけに大躍進。企業・投資家(購入者)から大きな支持を獲得
・続々と最新案件がエントリー

【5/14迄】支援金振込時の手数用17→10%

※最大手「SBIソーシャルレンディング」については、投資家が安心に投資できないニュースが飛び出しましたので、表から削除しました。

待つだけ投資!クラウドファンディング・ソーシャルレンディング
クラウドファンディング・ソーシャルレンディングを始めよう

資産形成・老後資金確保のために投資の必要性は十分感じているけれど、リスクの高い投資は避けたいし、毎日、チャートチェックして投資タイミングを計るのは時間的にも難しい。
そんな方向きの一つの投資方法として、注目を集めるのが貸付型(融資型)のクラウドファンディング「ソーシャルレンディング(ソシャレン)」です。

投資の特徴を学ぶ
クラウドファンディング とは(種類、市場規模、拡大の理由、メリット、リスクなど)
ソーシャルレンディングサービス比較一覧(特徴、利回り、運用期間)
ソシャレンで利回り6%で増やす資産形成(利回り計算シミュレーション)
デフォルト歴なし!クラウドバンクのソシャレン投資
ソシャレンの早期償還:メリットとリスク
クラファンの税金と確定申告

クラファン会社の特徴
融資型  :クラウドバンク SAMURAI Fund CAMPFIRE Owners
不動産型 :CREAL Rimple CRE Funding Jointoα 
株式投資型:FUNDINNO Unicorn
購入型  :CAMPFIRE

私の”実”投資案件
クラウドバンクの太陽光発電ファンドへの投資の理由
日本保証付き 好条件ファンドに投資!
【比較】仮想通貨レンディングのメリット・デメリット、国内サービス比較を徹底解説

未来のお金とクラファンの理解を深めるために最適な良書(書評)
家入一真 著「なめらかなお金がめぐる社会。」
伊藤 慎佐仁 著「インパクト投資」

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この記事を書いた人

chami(チャミ)

chami(チャミ)

好奇心旺盛に楽しく生きるをモットーとする、弱小個人投資家。
身銭を切って、株/FX/CFD/仮想通貨など取引。以下の2点を投資の基本方針に、税・節約なども意識し、賢く資産を増やす方法を探求中。

・税制優遇制度はしっかり利用し投資
・市場を問わず、底値買いして一定期間保有

趣味は、海外旅行読書ジムサウナ
ライフ:気軽なバツイチ、おひとりさま女

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