【1/25募集】SBIソーシャルレンディングの"新"不動産ファンド「SBISL不動産オーナーズローンファンド」の特徴:既存3シリーズと比較
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SBIソーシャルレンディングで1月25日(月)10時から「SBISL不動産オーナーズローンファンド1号」が募集が始まります。

ソーシャルレンディング会社最大手のSBIソーシャルレンディングから、新シリーズの不動産ファンド「1号」が登場登場ということもあり、既存の3シリーズと比較し、投資妙味を確認してみました。

このため本記事では、他のタイプの不動産型ファンドとの主な違いをご紹介したいと思います。

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不動産ファンドシリーズは4種類

SBIソーシャルレンディングには、過去販売されてきた不動産ファンドには3シリーズあり、今回のSBISL不動産オーナーズローンファンドが4つめとなります。
ファンドの名前から、以下のようにざくっと整理できます。

SBI-SL 4つの不動産ファンド

❶担保:SBISL不動産担保ローン事業者ファンドNeo
❷売買:SBISL不動産バイヤーズローンファンド
❸開発:SBISL不動産ディベロッパーズローンファンド
❹賃貸:SBISL不動産オーナーズローンファンド 今回の募集
※随時募集:オーダーメード型ファンドのみ(常時募集ファンドは除く)

特徴を比較するために、これらの、利回り、運用益を比較してみると、次のようになりました。

分類ファンド名利回り運用期間
担保SBISL不動産担保ローン事業者ファンドNeo5.5~6.5%12ヵ月
売買SBISL不動産バイヤーズローンファンド7~9%10~30ヶ月
開発SBISL不動産ディベロッパーズローンファンド5~10%12~33ヶ月
賃貸SBISL不動産オーナーズローンファンド5.5%60ヶ月

上記表を見ると明らかなように、今回新規で登場したSBISL不動産オーナーズローンファンドは、利回りは他のモノとさほど大きな違いはありませんが、運用期間が60ヵ月=5年と格段に長いことが分かります。

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「SBISL不動産オーナーズローンファンド」の特徴

上記でざっくりと「SBISL不動産オーナーズローンファンド」を過去の不動産ファンドと利回り/運用期間の点から比較してみましたが、もっと詳しく見て行きましょう。

特徴1:ファンドのスキーム

ファンド名に「オーナーズローンファンド」とありますが、本シリーズの特徴は、「不動産を取得し賃貸事業を行う事業者」向けの貸付事業で運用するファンドです。

投資家は、不動産賃貸事業者に賃貸用不動産の取得資金を貸付け、
❶賃貸事業に係る収入等、および、
❷他の金融機関からの借換え資金又は賃貸用不動産の売却代金返済原資
として、投資家に利益を分配します。

SBIソーシャルレンディング:SBISL不動産オーナーズローンファンド

不動産物件を開発してすぐ売却するスキームと異なり、賃貸事業に関わる収益を返済原資としているので、予定運用期間が5年という長期になっているのが特徴と思われます。ただし、早期売却を想定していると記載があるため、償還は60ヵ月にもならないと思われます。

特徴2:返済方法

「不動産オーナーズローンファンド」のもう1つの特徴は、返済方式です。
一般的には、元本は「一括」または「分割」のいずれかの返済方式がとられることが多いですが、本ファンドの場合、一部元金を元金均等返済後、残元金を最終返済日に一括返済する「バルーン返済」方式となっています。
※運用終了の前月までは「分割」、最終月に残りが「一括」される

「SBISL不動産オーナーズローンファンド」1号案件:詳細

さて、以上では「SBISL不動産オーナーズローンファンド」のスキームを見てきましたが、第1号となる案件は 千葉市中央区の5階建て商業ビルです。

「SBISL不動産オーナーズローンファンド」1号案件

運用利回り  :5.50%(年利換算)
運用期間   :約5年
保全方法   :【抵当権設定】(第一順位)※担保価値 1億1,100万円
募集金額   :1億500万円
必要資金   :5万円~
返済方法   :一部元金を元金均等返済後、残元金を最終返済日に一括返済
        (バルーン返済)
募集開始   :2021年01月25日 10時~2021年1月29日 12時
運用期間   :2021年2月1日から5年間を予定
払戻予定   :2026年02月15日
 
◆担保物件(賃貸用不動産)の詳細
所在地     :千葉県千葉市中央区
アクセス    :JR東日本 総武本線「千葉駅」徒歩約9分
現況・入居状況:建物付土地(入居稼働中)
土地面積   :113.18㎡(各登記事項証明書記載の地積の合計値)
構造・規模  :鉄筋コンクリート造 地上5階建て
予定用途   :店舗用建物(商業ビル)

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chami
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最後に

今回は、SBIソーシャルレンディングの”新”不動産ファンド「SBISL不動産オーナーズローンファンド」の特徴を既存3シリーズと比較することで紹介しました。

SBIソーシャルレンディングの募集案件はますます人気で、2020年12月末段階で登録完了数が6万人を突破。随時募集型のファンドは申込が殺到する傾向が顕著です。すぐに新募集の告知が把握できるように投資家登録を済ませておかれることをお勧めします。

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 農業、古民家再生、待機児童対策幼稚園 等
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(レンデックス)

案件の大部分に担保を設定。LTV80%以下
・国内不動産案件に特化
・東急リバブルと事業提携し、不動産担保の評価額に利用
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6.0~13.0%
6~12ヵ月前後
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・LTV70%以下の保全背の高いファンドを提供
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4.0~9.0%
3~24ヵ月
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・創業昭和44年3月、第二種金融商品取引業保有の企業
・12月15日から第1号ファンドが募集予定
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不動産投資型
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東証一部上場のCREグループが運営
・安定性の高い物流不動産ファンドへの投資
・第二種金融商品取引業者による厳格な案件審査
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CREAL(クレアル)
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不動産投資型では運用資産残高No.1
・運用資産残高約300億円の不動産アセットマネジメント会社※が運営
 ※ブリッジ・シー・キャピタル
・募集案件が大型で、申込時もクリック合戦とならず申込可能
・優先劣後方式で一定割合の下落はCREALが負担
・1万円から投資可能
3.5~5.0%
6~24ヵ月
Jointoα(ジョイントアルファ)
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東証一部上場企業の穴吹興産が運営
・運営期間が12ヵ月程度の案件が多い
・優先劣後方式で3割以下の下落はJointoαが負担
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東証一部上場のプロパティエージェントが運営
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・不動産のバリューアップ及び売却までを一気通貫で実施
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ファンド貸付型
Funds(ファンズ)
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・VCなどから出資・投資を受ける成長期待のスタートアップ企業にも投資可能
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FUNDINNO(ファンディーノ)
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Unicorn(ユニコーン)
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成長著しい分野の企業へ投資が可能
エンジェル税制認定業者
・IPOに至ればリターンは極めて大きくなる
・IT×金融に強いメディア「ZUU online」の株式会社ZUUが運営に関与
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イークラウド
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IPOやM&Aに至ればリターンは極めて大きくなる
・大和証券グループとの連携
CAMPFIRE Angels 
IPOやバイアウトを目指すスタートアップ企業への投資が可能
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※最大手「SBIソーシャルレンディング」については、投資家が安心に投資できないニュースが飛び出しましたので、表から削除しました。

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この記事を書いた人

chami(チャミ)

chami(チャミ)

好奇心旺盛に楽しく生きるをモットーとする、弱小個人投資家。
身銭を切って、株/FX/CFD/仮想通貨など取引。以下の2点を投資の基本方針に、税・節約なども意識し、賢く資産を増やす方法を探求中。

・税制優遇制度はしっかり利用し投資
・市場を問わず、底値買いして一定期間保有

趣味は、海外旅行読書ジムサウナ
ライフ:気軽なバツイチ、おひとりさま女

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