SBIソーシャルレンディングの「バイオマスブリッジローンファンド」が気になる。本日10時~募集開始
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融資型クラウドファンディング(ソーシャルレンディング)最大手のSBIソーシャルレンディング

本日10月6日 10時から「SBISL バイオマスブリッジローンファンド10号」の募集が始まります。

投資内容、及び、利回りに非常に興味があるので、本案件の過去シリーズの状況を含め、案件紹介します。

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SBISLバイオマスブリッジローンファンド10号 について

SBISL バイオマスブリッジローンファンド

募集内容は以下のようになっています。

ファンド募集内容

一応、今回の募集内容を振り返っておくと以下の通りです。

募集内容
ファンド名 :SBISLバイオマスブリッジローンファンド10号(かけはし)
借手資金使途:借手が行うバイオマス発電事業のプロジェクト資金の一部(建設費その他諸経費等)
名目利回※ :7.0%
予定運用期間:約20カ月
募集額   :6億8,000万円
募集開始  :2020年10月6日 午前10:00~
出資単位  :1口5万円、最低1口以上
分配日   :初回2020年11月15日 その後原則毎月15日

※貸付金利8.5%(年間)から、管理手数料率1.5%(年間)を差し引いた、税引前の利回り

メガソーラーブリッジローンファンド 過去/今後の募集状況

SBIソーシャルレンディングは、今回募集のファンドも含め、総額55億円の貸付けを行うことを予定していて、今回はその3回目です。

バイオマスブリッジローンファンド 過去の募集実績

募集: 名目利回り  募集額   運用期間 募集開始日
 7号: 7.0% 26億円    約27ヵ月 2020年2月
 9号: 7.0% 9億1,000万円 約24ヵ月 2020年5月
10号: 7.0% 6億8,000万円 約20ヵ月 2020年10月 今回の募集
 次回: ?% 13億1,000万円  ?ヵ月 2020年12月 

これを見ると、名目利回りはプロジェクトを通じて7.0%で、償還期日2022年5月末日に基づいて運用期間が設定されているようですね。また、金額差は設備投資の必要額等に応じて設定されているように見えますね。

担保物件(事業用地)と売電価格

物件所在地は「北海道網走市」。
担保価値は2,800万円。北海道電力への売電価格が24円/kWhとなっています。
参考経済産業省 FIT制度における2020年度の買取価格・賦課金単価等

売電価格について

バイオマス発電事業による再生可能エネルギーは太陽光発電同様、燃料区分等によって部分的に調達単価の見直し(下落)や入札等の要件追加が年々実施され、一度認定された発電事業は、認定された年度の調達単価が維持されます。

参考:クラウドバンクのバイオマス発電案件資料より

バイオマス発電の他の再生エネルギーとの優位性

太陽光発電や風力発電は天候により発電量されます。事業者が発電量を調整することや毎時間一定量の電力を供給することは困難です。

それに対して、バイオマス発電は、事業者が発電量を調整するしたり、毎時間一定量の電力を供給することが可能です。安定かつ、ニーズに応じた発電ができる点がバイオマス発電の優位性です。

入金は申込完了後に実施

出資申し込みは一口5万円。出資額を入力して出資申し込みボタンを押すと、その後、入金に関する案内へと続きます。

入金は以下の2種類です。

【1】クイック入金サービス(住信SBIネット銀行) ※振込手数料はSBISL負担(無料)
【2】振込入金 お客様専用口座(三井住友銀行)への振込  ※振込手数料は投資家負担

なお、入金に際しては以下の注意を守りましょう。
・ご本人様名義からの入金必須
・入金方法を問わず、入金期限当日の16時までにご入金が確認できない場合、原則お申込みはキャンセル

SBIソーシャルレンディング VS クラウドバンク

私は、クラウドバンクのバイオマス発電系のファンドに投資中。こちらは、運用期間14ヵ月で、年利6.3%。

運用期間が長いこともあり、今回のSBIソーシャルレンディングの方が運用利回りが高くなっています。分散投資の一環として、こちらのファンドにも少額ながら募集応募をしてみようと検討中です。

2社の募集戦略の違い

SBI-SL案件は1件当たりの募集額が大きいのに対し、クラウドバンクは小さな募集枠は小さめ。
それぞれ募集のタイミングが異なるので、2つとも口座を持っていると、バイオマス発電系のファンドに投資するチャンスは広がります。

SBIソーシャルレンディング
最大手の貫禄ある大型募集戦略

SBIソーシャルレンディング

クラウドバンク
2番手の数を打つ戦略(ファンド募集数多数)
クラウドバンク

SBIの先着申込が競争率が超激しい!参加が難しいなら「常時申込ファンド」

SBIソーシャルレンディングの大型の随時募集案件はいつも10時から募集開始。
在宅勤務の方は融通が利いても、通常のビジネスマンにはなかなか投資が困難な何件です。

そんな方には、常時募集の「不動産担保ローン事業者ファンド」に申し込みが可能ですよ。毎月15日と月末に募集の締め切りがあります。
一口1万円から投資が可能なので、初めて融資型クラウドファンディングに投資する方も始めやすいです。

SBISL不動産担保ローン事業者ファンド

待つだけ投資!クラウドファンディング・ソーシャルレンディング
クラウドファンディング・ソーシャルレンディングを始めよう

資産形成・老後資金確保のために投資の必要性は十分感じているけれど、リスクの高い投資は避けたいし、毎日、チャートチェックして投資タイミングを計るのは時間的にも難しい。
そんな方向きの一つの投資方法として、注目を集めるのが貸付型(融資型)のクラウドファンディング「ソーシャルレンディング(ソシャレン)」です。

投資の特徴を学ぶ
クラウドファンディング とは(種類、市場規模、拡大の理由、メリット、リスクなど)
ソーシャルレンディングサービス比較一覧(特徴、利回り、運用期間)
ソシャレンで利回り6%で増やす資産形成(利回り計算シミュレーション)
デフォルト歴なし!クラウドバンクのソシャレン投資
ソシャレンの早期償還:メリットとリスク
ソシャレンの税金と確定申告

クラファン会社の特徴
融資型  :SBIソーシャルレンディング クラウドバンク
      SAMURAI Fund CAMPFIRE Owners
不動産型 :CREAL Rimple CRE Funding ぽちぽちFunding SYLA Funding
株式投資型:FUNDINNO Unicorn
購入型  :CAMPFIRE

私の”実”投資案件
クラウドバンクの太陽光発電ファンドへの投資の理由
日本保証付き 好条件ファンドに投資! New!
【比較】仮想通貨レンディングのメリット・デメリット、国内サービス比較を徹底解説

未来のお金とクラファンの理解を深めるために最適な良書(書評)
家入一真 著「なめらかなお金がめぐる社会。」
伊藤 慎佐仁 著「インパクト投資」

 クラウドファンディング会社一覧
社名特徴利回り目安
運用期間目安
融資型(ソーシャルレンディング)
オススメ!
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日本屈指の金融グループSBIの信用力
・常時募集の不動産担保ローンファンドと随時募集のファンドあり
・募集案件も大きく人気
・申込の人気が高く、クリック合戦状態
・1万円から投資可能
・延滞案件でも回収実績あり、信頼性に寄与

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申込期日 :10/31まで有効
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3.0~10%
4~36月
オススメ!
Crowd Bank
(クラウドバンク)

クラウドバンク
過去にデフォルトなし累計募集額がまもなく1,000
・安定的な募集があり、申込しやすい
・証券会社(第一種金融証券取引業)が運営する安心感
・1万円から投資可能

5.0~7.0%
2~36ヵ月
オススメ!
クラウドクレジット
海外案件を扱う案件で最も信頼性が高い
・新興国を対象とする高利回り案件に投資可能
・1万円から投資可能
・SBI、三菱UFJ、LINE、伊藤忠などが株主である安心感

5.5~11.0%
13~31ヵ月
SAMURAI Fund
SAMURAI FUND
・JASDAC上場企業の完全子会社が運営
保証付きや上場企業の連帯保証付き案件が魅力
・1万円から投資可能
5.0~9.0%
3~24ヵ月
LENDEX
(レンデックス)

案件の大部分に担保を設定。LTV80%以下
・国内不動産案件に特化
・東急リバブルと事業提携し、不動産担保の評価額に利用
・2万円から投資可能
・1年以内の短期投資が中心
6.0~12.0%
6~12ヵ月前後
Pocket Funding
(ポケットファンディング)

Pocket Funding
人口増加率国内トップクラスの沖縄の高利回りファンドに投資が可能
・LTV70%以下の保全背の高いファンドを提供
・沖縄で認知度の高い財全グループが運営
・軍用地投資、ホテル・観光施設案件などにも投資可能
・1万円から投資可能
4.0~9.0%
3~24ヵ月
CAMPFIRE Owners
CAMPFIRE Owners
購入型国内最大級のクラウドファンディングCAMPFIREグループが運営
保証つき ファンド実績あり
・国内・海外も含めた様々な事業案件を予定
 農業、古民家再生、待機児童対策幼稚園 等
・一般的に従来の金融機関・金融サービスでは取扱いが
 難しい資金需要に対し、資金調達機会の提供を目指す
・1万円から投資可能
1.5~8.0%
10ヵ月~
不動産投資型
CRE Funding
CRE Funding
東証一部上場のCREグループが運営
・安定性の高い物流不動産ファンドへの投資
・第二種金融商品取引業者による厳格な案件審査
・1万円から投資可能
3.0%
12ヵ月
CREAL(クレアル)
CREAL
不動産投資型では運用資産残高No.1
・運用資産残高約300億円の不動産アセットマネジメント会社※が運営
 ※ブリッジ・シー・キャピタル
・募集案件が大型で、申込時もクリック合戦とならず申込可能
・優先劣後方式で一定割合の下落はCREALが負担
・1万円から投資可能
3.5~5.0%
6~24ヵ月
Jointoα(ジョイントアルファ)
Jointoα(ジョイントアルファ)
東証一部上場企業の穴吹興産が運営
・運営期間が12ヵ月程度の案件が多い
・優先劣後方式で3割以下の下落はJointoαが負担
・10万円から投資可能で、他サービスより投資下限が高い
3.5~5.0%前後
12ヵ月
Rimple(リンプル)
Rimple(リンプル)
東証一部上場のプロパティエージェントが運営
ポイント投資が可能
 (永久不滅ポイントハピタスモッピー
・都心に特化した高利回りの優良物件を取り扱い
・優先劣後方式で3割以下の下落はRimpleが負担
・1万円から投資可能
5.0%前後
6ヵ月
FANTAS funding
FANTAS funding
空き家再生を中心に高利回り案件が対象
・新築マンション開発、中古ワンルームマンションも対象
・優先劣後方式で2~3割以下の下落はFANTASが負担
・1万円から投資可能
8~10.0%
6~12ヵ月
SYLA FUNDING(シーラファンディング)
SYLA FUNDING
驚異の入居率99.8%を誇る自社ブランド物件への投資が可能
・優先劣後方式で3割以下の下落はSYLA FUNDINGが負担
・投資期間が数ヵ月と短いものも多く、投資しやすい
・募集は抽選方式。投資上限100万円
4.2~4.6%
3ヵ月
ぽちぽちFUNDING
ぽちぽちFUNDING

創業50年の老舗が運営
・原則、解約可能
・優先劣後方式で3割以下?の下落は運営会社負担
・案件はこれから、ただし同種サービス実績あり
・1万円から投資可能

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ファンド貸付型
Funds(ファンズ)
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上場会社、監査法人が監査をしている会社に投資が可能
・VCなどから出資・投資を受ける成長期待のスタートアップ企業にも投資可能
・1円から投資可能

1.5~6.0%
株式投資型
FUNDINNO(ファンディーノ)
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IPOやバイアウトを目指す企業への投資が可能
・投資が成功すればリターンは10数倍以上
・エンジェル投資税制の適用案件が多い
・10万円前後から投資可能

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IPOやM&Aに至ればリターンは極めて大きくなる
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この記事を書いた人

chami(チャミ)

chami(チャミ)

好奇心旺盛に楽しく生きるをモットーとする、弱小個人投資家。
身銭を切って、株/FX/CFD/仮想通貨など取引。以下の2点を投資の基本方針に、税・節約なども意識し、賢く資産を増やす方法を探求中。

・税制優遇制度はしっかり利用し投資
・市場を問わず、底値買いして一定期間保有

趣味は、海外旅行読書ジムサウナ
ライフ:気軽なバツイチ、おひとりさま女

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